Сравнение CWAN vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CWAN (P/E -149.66) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу CWAN: 8.78 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 27.49, у CWAN — 61.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Отрицательная чистая маржа CWAN (-5.82%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CWAN — 0.42, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CWAN | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -149.66 | 38.27 | |
| P/B | 3.51 | -13.83 | |
| P/S | 8.78 | 12.65 | |
| PEG | 1.43 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | 61.39 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -2.40% | -43.08% | |
| ROA | -1.59% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 65.97% | 84.16% | |
| Операц. маржа | 2.15% | 50.37% | |
| Чистая маржа | -5.82% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.42 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 2.26 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 2.26 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.16 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $6.96 | $-88.95 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 62/100 у CWAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CWAN составляет 69.8 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CWAN и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.0% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CWAN выше SMA 200 (+12.1%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу CWAN. ADX: CWAN — 36.5 (выраженный тренд), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 0.78 у CWAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CWAN | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69.81 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 92.31 | 93.53 | |
| CCI (20) | 87.13 | 180.47 | |
| MFI | 76.62 | 80.45 | |
| Williams %R | -7.69 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | -0.01 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 0.13 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 36.51 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.18% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.55% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.99% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.14% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.01 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 70.79 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.78 | 0.74 | |
| ATR % | 0.33% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.10 | -0.75 | |
| RS Rating | 47.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -2.67 | -44.18 | |
| BB ширина | 1.63 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CWAN — 731,37 млн $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CWAN убыточен (чистая прибыль -38,81 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CWAN — 164,34 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CWAN | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 731,37 млн $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -38,81 млн $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.14 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 175,90 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 164,34 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CWAN не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CWAN | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CWAN приходится на ноябре (+15.13%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Наименее удачные месяцы: CWAN — апрель (-7.83%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +12.66%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clearwater Analytics Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — CWAN или FICO?
Какие дивиденды у Clearwater Analytics Holdings, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Clearwater Analytics Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Какая акция лучше по технике — CWAN или FICO?
Что лучше купить — CWAN или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией