Сравнение CVLT vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FICO торгуется с P/E 30,16, тогда как CVLT — с P/E 88,25. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) CVLT дешевле: 4,75 против 9,47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 22,11, у CVLT — 55,16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. CVLT генерирует прибыль с ROE 56,13%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 34,05%, у CVLT — 5,62%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CVLT значительно выше: D/E 17,63 vs -1,37 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | CVLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 88,25 | 30,16 | |
| P/B | 110,75 | -5,81 | |
| P/S | 4,75 | 9,47 | |
| PEG | -6,25 | 0,88 | |
| EV/EBITDA | 55,16 | 22,11 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 56,13% | -33,43% | |
| ROA | 3,61% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 80,88% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 7,67% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 5,62% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 17,63 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 2,04 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 2,04 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,65 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $1,26 | -$180,73 | |
Технический анализ
CVLT набирает 71 из 100 по техническому скорингу, FICO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CVLT — 54,8 (нейтральная зона), FICO — 38,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CVLT торгуется выше SMA 50 (3,6%), тогда как FICO ниже этой средней (-12,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CVLT выше SMA 200 (+22,6%), FICO — ниже (-22,7%). Долгосрочный тренд в пользу CVLT. ADX: CVLT — 26,3 (выраженный тренд), FICO — 18,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0,36 vs 1,01). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CVLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,76 | 38,47 | |
| Stochastic %K | 69,47 | 7,58 | |
| CCI (20) | 8,73 | -101,82 | |
| MFI | 46,87 | 41,88 | |
| Williams %R | -30,53 | -92,42 | |
| MACD гистограмма | -0,01 | -23,02 | |
| Momentum (10) | -10,03 | -230,83 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,27 | 18,05 | |
| Цена vs EMA 9 | +4,69% | -4,07% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,62% | -8,53% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,64% | -11,96% | |
| Цена vs SMA 200 | +22,63% | -22,73% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,06 | -0,15 | |
| Volume Ratio | 155,76 | 82,69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,01 | 0,36 | |
| ATR % | 4,75% | 6,12% | |
| Sharpe (1г) | -0,24 | -0,25 | |
| RS Rating | 11,00 | 15,00 | |
| 52w от хая | -29,64 | -47,46 | |
| BB ширина | 32,46 | 34,94 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CVLT — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CVLT растёт быстрее по выручке: +18,90% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CVLT — 70,66 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CVLT — 237,15 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CVLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,18 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +18.90% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 70,66 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -7.20% | +27.10% | |
| EPS (TTM) | $1,61 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 244,68 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 237,15 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CVLT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CVLT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CVLT — мае (+5,66%), для FICO — ноябре (+11,85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CVLT — октябрь (-5,59%), FICO — сентябрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +13,01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Commvault Systems, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — CVLT или FICO?
Какие дивиденды у Commvault Systems, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Commvault Systems, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — CVLT или FICO?
Какая акция лучше по технике — CVLT или FICO?
Что лучше купить — CVLT или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией