ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CVLT vs FICO

Тикер 1
Тикер 2
CVLT11
29FICO
Commvault Systems, Inc. (CVLT) и Fair Isaac Corporation (FICO) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 6.5× (28,48 млрд $ vs 4,37 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 63.69. Премия к оценке CVLT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. CVLT генерирует прибыль с ROE 35.35%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая CVLT (5.97%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу CVLT сильнее: 77/100 против 71/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 29:11 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
CVLT
Commvault Systems, Inc.
CVLTNASDAQ
106,00 $+1,46 $ (+1,40%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,37 млрд $
ETP Rank4.6
Стоимость
5.2
Качество
5.7
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
9.0
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 28,48 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
6.8
Качество
7.1
Рост
8.6
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

CVLTFICO

Фундаментальный анализ

FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как CVLT — с P/E 63.69. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) CVLT дешевле: 3.64 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FICO — 27.49, у CVLT — 36.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. CVLT генерирует прибыль с ROE 35.35%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 33.67%, у CVLT — 5.97%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CVLT значительно выше: D/E 122.43 vs -1.74 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

CVLTFICO
ПоказательCVLTFICOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E63.6938.27
P/B600.50-13.83
P/S3.6412.65
PEG-8.481.09
EV/EBITDA36.9927.49
Рентабельность
ROE35.35%-43.08%
ROA3.75%37.09%
Валовая маржа80.93%84.16%
Операц. маржа7.82%50.37%
Чистая маржа5.97%33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал122.43-1.74
Текущая ликв.1.952.22
Быстрая ликв.1.952.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$1.64$32.15
Балансовая стоим.$0.17$-88.95

Технический анализ

CVLT набирает 77 из 100 по техническому скорингу, FICO — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CVLT — 61.6 (нейтральная зона), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CVLT и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+16.9% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CVLT — 25.1 (выраженный тренд), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.15). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CVLTFICO
Общая оценка
77
71
Осцилляторы
63
59
Тренд
64
65
Объём
69
69
Волатильность
58
45
ИндикаторCVLTFICOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)61.5968.55
Stochastic %K81.8193.53
CCI (20)91.73180.47
MFI61.7380.45
Williams %R-18.19-6.47
MACD гистограмма-0.2120.06
Momentum (10)2.62163.23
Тренд
ADX25.1017.55
Цена vs EMA 9+2.34%+7.68%
Цена vs EMA 20+5.21%+11.22%
Цена vs SMA 50+16.86%+14.33%
Цена vs SMA 200-16.57%-15.15%
Объём
CMF0.150.21
Volume Ratio77.6188.22
Волатильность и статистика
Beta1.150.74
ATR %4.38%4.89%
Sharpe (1г)-0.68-0.75
RS Rating8.006.00
52w от хая-47.18-44.18
BB ширина16.1423.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CVLT — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CVLT — 70,66 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CVLT — 237,15 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCVLTFICOЛидер
Выручка1,18 млрд $1,99 млрд $
Чистая прибыль70,66 млн $651,95 млн $
EPS (TTM)$1.61$26.90
Операц. Cash Flow244,68 млн $778,81 млн $
Free Cash Flow237,15 млн $769,88 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CVLT не имеет дивидендной истории.

ПоказательCVLTFICOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды—$0.02
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)—-24.21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CVLT — июле (+5.59%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CVLT — октябрь (-5.59%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +12.57%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CVLT
+1.0
-2.4
+0.7
+3.0
+4.3
+0.4
+5.6
+1.0
+0.1
-5.6
+3.9
+0.6
FICO
+4.2
+0.6
-3.3
+1.9
+4.6
+4.0
+3.9
+1.7
-3.6
-0.4
+11.8
+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Commvault Systems, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fair Isaac Corporation: P/E 38.27 против 63.69. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CVLT или FICO?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CVLT — 35.35%, FICO — -43.08%. Преимущество у CVLT.
Какие дивиденды у Commvault Systems, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Commvault Systems, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Выручка CVLT за TTM — 1,18 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CVLT или FICO?
Чистая маржа CVLT — 5.97%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CVLT или FICO?
Технический скоринг: CVLT — 77/100, FICO — 71/100. CVLT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CVLT или FICO?
Однозначного ответа нет. Счёт 11:29 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией