ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CTSH vs FISV

Тикер 1
Тикер 2
CTSH23
16FISV
Cognizant Technology Solutions Corporation (CTSH) и Fiserv, Inc. (FISV) — прямые конкуренты в индустрии «IT-услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу FISV — P/E 9.44 vs 10.98 у CTSH. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE CTSH — 14.79%, у FISV — 12.51%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FISV удерживает чистую маржу на уровне 15.17%, опережая CTSH (10.41%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. CTSH выплачивает дивиденды с доходностью 2.50% годовых, тогда как FISV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу CTSH сильнее: 35/100 против 25/100 у FISV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. CTSH побеждает по числу метрик: 23 против 16 у FISV. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
CTSH
Cognizant Technology Solutions Corporation
CTSHNASDAQ
52,32 $+1,02 $ (+1,99%)
Технологии · IT-услуги
Капитализация: 24,79 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
9.5
Качество
7.7
Рост
6.4
Техника
3.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.5
Сезонность
4.0
FISV
Fiserv, Inc.
FISVNASDAQ
55,82 $-0,59 $ (-1,05%)
Технологии · IT-услуги
Капитализация: 29,77 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
8.9
Качество
5.0
Рост
5.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

CTSHFISV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FISV оценён рынком дешевле: 9.44 против 10.98 у CTSH (разница составляет 14.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) CTSH дешевле: 1.14 против 1.43. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FISV — 1.15, у CTSH — 1.62. EV/EBITDA CTSH — 5.97, у FISV — 6.90. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CTSH (14.79% vs 12.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FISV — 15.17%, у CTSH — 10.41%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CTSH — 0.07, у FISV — 1.12. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CTSHFISV
ПоказательCTSHFISVЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.989.44
P/B1.621.15
P/S1.141.43
PEG-3.722.23
EV/EBITDA5.976.90
Рентабельность
ROE14.79%12.51%
ROA10.87%3.97%
Валовая маржа32.06%58.07%
Операц. маржа15.66%24.38%
Чистая маржа10.41%15.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.071.12
Текущая ликв.2.231.06
Быстрая ликв.2.231.06
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2.50%0.00%
Коэфф. выплат27.55%0.00%
EPS$4.67$5.98
Балансовая стоим.$31.59$48.97

Технический анализ

CTSH набирает 35 из 100 по техническому скорингу, FISV — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CTSH — 43.8 (нейтральная зона), FISV — 46.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CTSH на -8.3%, FISV на -3.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: CTSH — 38.2 (выраженный тренд), FISV — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CTSH стабильнее (0.62 vs 0.86). Значение ниже 0.8 делает CTSH защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CTSH составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CTSHFISV
Общая оценка
35
25
Осцилляторы
48
42
Тренд
36
33
Объём
31
31
Волатильность
55
43
ИндикаторCTSHFISVЛидер
Осцилляторы
RSI (14)43.8046.08
Stochastic %K63.4735.75
CCI (20)-27.00-47.43
MFI37.0344.84
Williams %R-36.53-64.25
MACD гистограмма0.37-0.18
Momentum (10)-0.030.30
Тренд
ADX38.2321.79
Цена vs EMA 9+4.58%-0.28%
Цена vs EMA 20+1.03%-2.25%
Цена vs SMA 50-8.26%-3.67%
Цена vs SMA 200-24.65%-32.88%
Объём
CMF-0.15-0.09
Volume Ratio95.5182.47
Волатильность и статистика
Beta0.620.86
ATR %4.04%3.71%
Sharpe (1г)-1.47-1.72
RS Rating11.001.00
52w от хая-39.88-68.53
BB ширина22.1023.11

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CTSH — 21,11 млрд $, FISV — 21,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CTSH — 2,23 млрд $, FISV — 3,48 млрд $. FISV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CTSH — 2,60 млрд $, FISV — 4,34 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCTSHFISVЛидер
Выручка21,11 млрд $21,19 млрд $
Чистая прибыль2,23 млрд $3,48 млрд $
EPS (TTM)$4.56$6.34
Операц. Cash Flow2,88 млрд $6,10 млрд $
Free Cash Flow2,60 млрд $4,34 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: CTSH обеспечивает 2.50% годовой доходности, FISV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CTSH выплачивает дивиденды 10 лет подряд, тогда как FISV не имеет дивидендной истории.

ПоказательCTSHFISVЛидер
Див. доходность2.50%—
Годовые дивиденды$0.66—
Коэфф. выплат27.55%—
Лет выплат10.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-7.22%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CTSH — ноябре (+4.64%), для FISV — ноябре (+5.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CTSH — сентябрь (-3.55%), FISV — октябрь (-4.89%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FISV: +7.29% против +3.10%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CTSH
+4.0
-2.5
-2.7
-0.2
-1.9
+0.1
+3.6
-0.4
-3.5
+1.1
+4.6
+0.9
FISV
+3.2
+1.9
-1.6
+0.6
+0.0
+0.3
+3.6
+0.6
-2.3
-4.9
+5.6
+0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cognizant Technology Solutions Corporation или Fiserv, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fiserv, Inc.: P/E 9.44 против 10.98. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CTSH или FISV?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CTSH — 14.79%, FISV — 12.51%. Преимущество у CTSH.
Какие дивиденды у Cognizant Technology Solutions Corporation и Fiserv, Inc.?
Cognizant Technology Solutions Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.50%. Fiserv, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Cognizant Technology Solutions Corporation или Fiserv, Inc.?
Выручка CTSH за TTM — 21,11 млрд $, FISV — 21,19 млрд $. FISV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CTSH или FISV?
Чистая маржа CTSH — 10.41%, FISV — 15.17%. FISV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CTSH или FISV?
Технический скоринг: CTSH — 35/100, FISV — 25/100. CTSH имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CTSH или FISV?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:16 в пользу CTSH по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией