Сравнение CPAY vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу CPAY — P/E 20.12 vs 36.43 у YOU. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 6.62 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CPAY — 6.74, у YOU — 33.19. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у YOU — 23.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует YOU (106.71% vs 30.57%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у YOU — 17.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.00 у YOU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 36.43 | |
| P/B | 6.74 | 33.19 | |
| P/S | 4.79 | 6.62 | |
| PEG | 1.23 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 106.71% | |
| ROA | 4.41% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $17.42 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $2.15 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 75/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у YOU — 66.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CPAY и YOU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +17.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), YOU — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. YOU менее волатилен — бета 1.06 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 97.62 | |
| CCI (20) | 109.78 | 164.40 | |
| MFI | 55.06 | 85.78 | |
| Williams %R | -7.95 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.15 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.06 | |
| ATR % | 3.59% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 1.71 | |
| RS Rating | 41.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -0.34 | |
| BB ширина | 20.18 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, YOU — 109,17 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как CPAY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а YOU — на июле (+9.78%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или YOU?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или YOU?
Какая акция лучше по технике — CPAY или YOU?
Что лучше купить — CPAY или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией