ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CPAY vs XYZ

Тикер 1
Тикер 2
CPAY25
15XYZ
Corpay, Inc. (CPAY) и Block, Inc. (XYZ) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации XYZ крупнее в 1.8× (40,85 млрд $ vs 22,71 млрд $). Стоимостная оценка в пользу CPAY — P/E 20.12 vs 52.58 у XYZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 3.64%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у XYZ — 3.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 44/100 у XYZ. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте CPAY уверенно лидирует со счётом 25:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CPAY
Corpay, Inc.
CPAYNYSE
347,46 $-3,02 $ (-0,86%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 22,71 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
9.4
Качество
4.9
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
4.0
XYZ
Block, Inc.
XYZNYSE
68,64 $-2,25 $ (-3,17%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 40,85 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
8.7
Качество
5.3
Рост
5.2
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

CPAYXYZ

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CPAY оценён рынком дешевле: 20.12 против 52.58 у XYZ (разница составляет 61.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) XYZ дешевле: 1.72 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B XYZ — 1.95, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у XYZ — 15.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CPAY — 30.57%, у XYZ — 3.64%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 24.60%, опережая XYZ (3.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.37 у XYZ. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYXYZ
ПоказательCPAYXYZЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E20.1252.58
P/B6.741.95
P/S4.791.72
PEG1.23-0.76
EV/EBITDA9.8515.48
Рентабельность
ROE30.57%3.64%
ROA4.41%2.01%
Валовая маржа72.79%44.99%
Операц. маржа42.99%4.24%
Чистая маржа24.60%3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.950.37
Текущая ликв.0.981.99
Быстрая ликв.0.981.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$17.42$1.35
Балансовая стоим.$57.20$36.28

Технический анализ

CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, XYZ — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), XYZ — 53.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY и XYZ находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +7.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (1.25 vs 2.05). Дневная волатильность (ATR%) XYZ составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYXYZ
Общая оценка
75
44
Осцилляторы
63
50
Тренд
75
53
Объём
56
31
Волатильность
50
53
ИндикаторCPAYXYZЛидер
Осцилляторы
RSI (14)65.2153.53
Stochastic %K92.0533.01
CCI (20)109.78-62.47
MFI55.0637.56
Williams %R-7.95-66.99
MACD гистограмма2.87-0.54
Momentum (10)45.050.06
Тренд
ADX19.4617.51
Цена vs EMA 9+4.02%+0.17%
Цена vs EMA 20+6.79%+0.85%
Цена vs SMA 50+12.04%+7.45%
Цена vs SMA 200+13.54%+3.65%
Объём
CMF0.06-0.11
Volume Ratio86.58124.13
Волатильность и статистика
Beta1.252.05
ATR %3.59%3.85%
Sharpe (1г)0.130.55
RS Rating41.0067.00
52w от хая-3.18-14.07
BB ширина20.187.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, XYZ — 2,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCPAYXYZЛидер
Выручка4,53 млрд $24,19 млрд $
Чистая прибыль1,07 млрд $1,30 млрд $
EPS (TTM)$15.25$2.13
Операц. Cash Flow1,50 млрд $2,58 млрд $
Free Cash Flow1,30 млрд $2,42 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

ПоказательCPAYXYZЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для XYZ — ноябре (+12.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), XYZ — сентябрь (-3.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +33.06% против +9.81%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CPAY
+4.1
+1.9
-2.4
+4.3
-1.6
+0.8
+2.1
+2.2
-2.4
-2.8
+3.4
+0.1
XYZ
+3.2
+4.8
-1.0
+2.7
+0.1
+4.9
+10.1
+2.2
-3.9
+1.0
+12.6
-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Block, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Corpay, Inc.: P/E 20.12 против 52.58. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CPAY или XYZ?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CPAY — 30.57%, XYZ — 3.64%. Преимущество у CPAY.
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Block, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Block, Inc.?
Выручка CPAY за TTM — 4,53 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. XYZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CPAY или XYZ?
Чистая маржа CPAY — 24.60%, XYZ — 3.29%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CPAY или XYZ?
Технический скоринг: CPAY — 75/100, XYZ — 44/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CPAY или XYZ?
Однозначного ответа нет. Счёт 25:15 в пользу CPAY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией