ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CPAY vs XYZ

Тикер 1
Тикер 2
CPAY30
12XYZ
Corpay, Inc. (CPAY) и Block, Inc. (XYZ) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации XYZ крупнее в 1,8× (49,45 млрд $ vs 27,79 млрд $). Стоимостная оценка в пользу CPAY — P/E 25,54 vs 145,77 у XYZ. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует CPAY (30,40% vs 1,62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 22,72%, у XYZ — 1,43%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 67/100 у XYZ. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте CPAY уверенно лидирует со счётом 30:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CPAY
Corpay, Inc.
CPAYNYSE
$425,24+$15,56 (+3,80%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 27,79 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
8.8
Качество
4.9
Рост
6.4
Техника
10.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0
XYZ
Block, Inc.
XYZNYSE
$83,09+$4,81 (+6,14%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 49,45 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
5.9
Качество
5.9
Рост
5.2
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

CPAYXYZ

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CPAY оценён рынком дешевле: 25,54 против 145,77 у XYZ. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) XYZ дешевле: 1,97 против 5,54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B XYZ — 2,26, у CPAY — 7,87. EV/EBITDA CPAY — 14,49, у XYZ — 41,55. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CPAY — 30,40%, у XYZ — 1,62%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 22,72%, опережая XYZ (1,43%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 3,00 vs 0,30 у XYZ. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYXYZ
ПоказательCPAYXYZЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E25,54145,77
P/B7,872,26
P/S5,541,97
PEG2,31-1,65
EV/EBITDA14,4941,55
Рентабельность
ROE30,40%1,62%
ROA4,04%0,91%
Валовая маржа73,34%46,36%
Операц. маржа40,80%10,15%
Чистая маржа22,72%1,43%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,000,30
Текущая ликв.0,972,21
Быстрая ликв.0,972,19
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$17,41$0,60
Балансовая стоим.$54,74$36,82

Технический анализ

CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, XYZ — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 74,8 (зона перекупленности), XYZ — 58,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY и XYZ находятся выше 50-дневной скользящей средней (+16,6% и +7,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 30,1 (выраженный тренд), XYZ — 19,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (0,89 vs 1,86). Дневная волатильность (ATR%) XYZ составляет 3,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYXYZ
Общая оценка
75
67
Осцилляторы
59
63
Тренд
76
71
Объём
69
38
Волатильность
38
58
ИндикаторCPAYXYZЛидер
Осцилляторы
RSI (14)74,8558,53
Stochastic %K98,6261,94
CCI (20)176,7755,95
MFI74,7554,09
Williams %R-1,38-38,06
MACD гистограмма2,57-0,35
Momentum (10)35,120,50
Тренд
ADX30,1519,47
Цена vs EMA 9+5,51%+3,13%
Цена vs EMA 20+9,11%+3,63%
Цена vs SMA 50+16,60%+7,87%
Цена vs SMA 200+30,43%+21,37%
Объём
CMF0,25-0,02
Volume Ratio111,0192,96
Волатильность и статистика
Beta0,891,86
ATR %2,80%3,40%
Sharpe (1г)0,850,31
RS Rating70,0037,00
52w от хая-0,17-4,15
BB ширина17,4911,42

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CPAY растёт быстрее по выручке: +13,90% год к году против +0,30% у XYZ. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, XYZ — 1,31 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, XYZ — 2,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCPAYXYZЛидер
Выручка4,53 млрд $24,19 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.90%+0.30%
Чистая прибыль1,07 млрд $1,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)+6.60%-54.90%
EPS (TTM)$15,25$2,13
Операц. Cash Flow1,50 млрд $2,58 млрд $
Free Cash Flow1,30 млрд $2,42 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

ПоказательCPAYXYZЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4,34%), для XYZ — ноябре (+12,58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2,76%), XYZ — сентябрь (-3,94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +32,66% против +11,65%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CPAY
+4,1
+1,9
-2,4
+4,3
+0,1
-0,1
+3,1
+2,2
-2,4
-2,8
+3,4
+0,1
XYZ
+3,2
+4,8
-1,0
+2,7
+0,6
+4,4
+9,7
+2,2
-3,9
+1,0
+12,6
-3,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Block, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Corpay, Inc.: P/E 25,54 против 145,77. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CPAY или XYZ?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CPAY — 30,40%, XYZ — 1,62%. Преимущество у CPAY.
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Block, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Block, Inc.?
Выручка CPAY за TTM — 4,53 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. XYZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CPAY или XYZ?
Чистая маржа CPAY — 22,72%, XYZ — 1,43%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CPAY или XYZ?
Технический скоринг: CPAY — 75/100, XYZ — 67/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CPAY или XYZ?
Однозначного ответа нет. Счёт 30:12 в пользу CPAY по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией