Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CPAY vs WK

Тикер 1

Тикер 2

CPAY23

16WK

Инвесторы часто выбирают между CPAY и WK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CPAY крупнее в 7,2× (25,68 млрд $ vs 3,54 млрд $). Если ориентироваться на P/E, CPAY выглядит привлекательнее: 23,60 против 78,48. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. WK работает в убыток — ROE -123,75%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30,40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности CPAY впереди: 22,72% против 4,87% у WK. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу CPAY сильнее: 82/100 против 69/100 у WK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 23:16 в пользу CPAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

$392,94-$5,34 (-1,34%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 25,68 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

9.0

Качество

5.2

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Workiva Inc.

WKNYSE

$65,14+$3,09 (+4,98%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,54 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

5.2

Качество

4.1

Рост

4.4

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

CPAYWK

Фундаментальный анализ

CPAY торгуется с P/E 23,60, тогда как WK — с P/E 78,48. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) WK дешевле: 3,67 против 5,12. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 12,68 vs 56,14. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WK работает в убыток — ROE -123,75%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30,40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: CPAY — 22,72%, WK — 4,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,35, тогда как WK практически без долга (D/E -8,06). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYWK

Показатель	CPAY	WK
Мультипликаторы оценки
P/E	23,60	78,48
P/B	7,27	-37,33
P/S	5,12	3,67
PEG	2,13	0,05
EV/EBITDA	12,68	56,14
Рентабельность
ROE	30,40%	-123,75%
ROA	4,04%	3,42%
Валовая маржа	73,34%	80,21%
Операц. маржа	40,80%	3,26%
Чистая маржа	22,72%	4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,35	-8,06
Текущая ликв.	0,97	1,47
Быстрая ликв.	0,97	1,47
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,41	$0,85
Балансовая стоим.	$54,74	-$1,74

Технический анализ

CPAY набирает 82 из 100 по техническому скорингу, WK — 69 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 62,5 (нейтральная зона), WK — 71,3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 9,0%, WK на 23,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+21,5%), WK — ниже (-2,8%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 23,3 (слабый тренд), WK — 23,9 (слабый тренд). По бете WK стабильнее (0,08 vs 0,90). Дневная волатильность (ATR%) WK составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYWK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	WK
Осцилляторы
RSI (14)	62,45	71,31
Stochastic %K	76,95	95,96
CCI (20)	97,91	159,25
MFI	57,87	55,25
Williams %R	-23,05	-4,04
MACD гистограмма	1,33	0,65
Momentum (10)	22,36	12,72
Тренд
ADX	23,25	23,95
Цена vs EMA 9	+0,97%	+6,97%
Цена vs EMA 20	+3,66%	+12,27%
Цена vs SMA 50	+8,96%	+23,70%
Цена vs SMA 200	+21,46%	-2,80%
Объём
CMF	0,10	0,08
Volume Ratio	93,08	108,48
Волатильность и статистика
Beta	0,90	0,08
ATR %	2,94%	4,57%
Sharpe (1г)	0,74	-0,26
RS Rating	64,00	16,00
52w от хая	-3,20	-32,91
BB ширина	14,37	26,61

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, WK — 884,57 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WK растёт быстрее по выручке: +19,70% год к году против +13,90% у CPAY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. WK убыточен (чистая прибыль -26,17 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, WK — 138 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	WK	Лидер
Выручка	4,53 млрд $	884,57 млн $
Рост выручки (г/г)	+13.90%	+19.70%
Чистая прибыль	1,07 млрд $	-26,17 млн $
Рост прибыли (г/г)	+6.60%	—	—
EPS (TTM)	$15,25	-$0,47
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	140,07 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	138 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	CPAY	WK
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4,34%), для WK — ноябре (+8,08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2,76%), для WK — февраль (-3,37%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WK: +19,31% против +11,65%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4,1

+1,9

-2,4

+4,3

+0,1

-0,1

+3,1

+2,2

-2,4

-2,8

+3,4

+0,1

-0,5

-3,4

-3,0

-1,0

+2,6

+2,5

+4,2

+7,7

+2,1

-2,6

+8,1

+2,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Workiva Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Corpay, Inc.: P/E 23,60 против 78,48. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CPAY или WK?

ROE CPAY — 30,40%, WK — -123,75%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Workiva Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Workiva Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, WK — 884,57 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или WK?

Чистая маржа CPAY — 22,72%, WK — 4,87%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или WK?

Технический скоринг: CPAY — 82/100, WK — 69/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или WK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик CPAY выигрывает 23, WK — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией