Сравнение CPAY vs WK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как WK — с P/E 194.56. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) WK дешевле: 2.94 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 97.86. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WK работает в убыток — ROE -46.74%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: CPAY — 24.60%, WK — 1.53%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как WK практически без долга (D/E -62.90). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 194.56 | |
| P/B | 6.74 | -218.97 | |
| P/S | 4.79 | 2.94 | |
| PEG | 1.23 | 0.54 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 97.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -46.74% | |
| ROA | 4.41% | 1.00% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 79.40% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -0.26% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 1.53% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | -62.90 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.52 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.52 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $0.25 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $-0.22 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, WK — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), WK — 45.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, WK — ниже на -9.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), WK — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), WK — 26.6 (выраженный тренд). WK демонстрирует выраженный тренд, а CPAY — нет. По бете WK стабильнее (0.07 vs 1.25). Значение ниже 0.8 делает WK защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WK составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 45.25 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 48.87 | |
| CCI (20) | 109.78 | -40.56 | |
| MFI | 55.06 | 46.78 | |
| Williams %R | -7.95 | -51.13 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -2.27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 26.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +1.87% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -9.75% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -32.95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.09 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 70.04 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.07 | |
| ATR % | 3.59% | 5.63% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.49 | |
| RS Rating | 41.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -48.48 | |
| BB ширина | 20.18 | 27.31 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, WK — 884,57 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WK убыточен (чистая прибыль -26,17 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, WK — 138 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 884,57 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -26,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.47 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 140,07 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 138 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для WK — ноябре (+8.08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для WK — февраль (-3.37%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WK: +20.18% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Workiva Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или WK?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Workiva Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Workiva Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или WK?
Какая акция лучше по технике — CPAY или WK?
Что лучше купить — CPAY или WK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией