Сравнение CPAY vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

CPAY28

11WEX

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Corpay, Inc. (CPAY) и WEX Inc. (WEX). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации CPAY крупнее в 4.4× (22,71 млрд $ vs 5,17 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 16.03 против 20.12. Премия к оценке CPAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель WEX (26.96%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 28/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 28:11 в пользу CPAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CPAYWEX

Фундаментальный анализ

WEX торгуется с P/E 16.03, тогда как CPAY — с P/E 20.12. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 4.79 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 9.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.57% против 26.96% у WEX. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 24.60%, WEX — 11.50%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 2.95, WEX — 4.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYWEX

Показатель	CPAY	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	20.12	16.03
P/B	6.74	3.90
P/S	4.79	1.85
PEG	1.23	1.08
EV/EBITDA	9.85	10.08
Рентабельность
ROE	30.57%	26.96%
ROA	4.41%	2.01%
Валовая маржа	72.79%	57.44%
Операц. маржа	42.99%	24.65%
Чистая маржа	24.60%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.95	4.11
Текущая ликв.	0.98	1.05
Быстрая ликв.	0.98	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$17.42	$9.00
Балансовая стоим.	$57.20	$36.94

Технический анализ

По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 28/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у WEX — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, WEX — ниже на -6.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), WEX — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), WEX — 26.7 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а CPAY — нет. WEX менее волатилен — бета 0.94 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WEX составляет 4.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	65.21	45.38
Stochastic %K	92.05	52.19
CCI (20)	109.78	-35.91
MFI	55.06	48.38
Williams %R	-7.95	-47.81
MACD гистограмма	2.87	0.00
Momentum (10)	45.05	0.24
Тренд
ADX	19.46	26.72
Цена vs EMA 9	+4.02%	+1.63%
Цена vs EMA 20	+6.79%	-1.32%
Цена vs SMA 50	+12.04%	-6.57%
Цена vs SMA 200	+13.54%	-7.95%
Объём
CMF	0.06	-0.14
Volume Ratio	86.58	62.91
Волатильность и статистика
Beta	1.25	0.94
ATR %	3.59%	4.37%
Sharpe (1г)	0.13	0.19
RS Rating	41.00	45.00
52w от хая	-3.18	-22.80
BB ширина	20.18	17.43

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, WEX — 304,10 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	WEX
Выручка	4,53 млрд $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	1,07 млрд $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$15.25	$8.57
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	454,30 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	313,70 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	CPAY	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а WEX — на январе (+4.44%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +10.44% против +9.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или WEX Inc.?

По P/E WEX Inc. оценена ниже: 16.03 против 20.12. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CPAY или WEX?

ROE CPAY — 30.57%, WEX — 26.96%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или WEX Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или WEX?

Чистая маржа CPAY — 24.60%, WEX — 11.50%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или WEX?

Технический скоринг: CPAY — 75/100, WEX — 28/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CPAY выигрывает 28, WEX — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией