Сравнение CPAY vs WDAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как WDAY — с P/E 47.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу WDAY: 3.51 vs 4.79 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WDAY — 4.24, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у WDAY — 24.87. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 7.97%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у WDAY — 7.26%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.49 у WDAY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 47.73 | |
| P/B | 6.74 | 4.24 | |
| P/S | 4.79 | 3.51 | |
| PEG | 1.23 | 1.50 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 24.87 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 7.97% | |
| ROA | 4.41% | 3.83% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 75.70% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 8.90% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 7.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.49 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.32 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $2.65 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $29.87 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 34/100 у WDAY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у WDAY — 46.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как WDAY ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), WDAY — ниже (-35.6%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), WDAY — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WDAY менее волатилен — бета 0.56 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 46.63 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 39.84 | |
| CCI (20) | 109.78 | -40.07 | |
| MFI | 55.06 | 42.11 | |
| Williams %R | -7.95 | -60.16 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.52 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -9.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 12.65 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -2.12% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -2.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -3.14% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -35.64% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.23 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 182.51 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.56 | |
| ATR % | 3.59% | 5.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -1.84 | |
| RS Rating | 41.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -55.63 | |
| BB ширина | 20.18 | 13.78 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, WDAY — 693 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, WDAY — 2,78 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 9,55 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 693 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $2.60 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 2,94 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 2,78 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а WDAY — на августе (+9.65%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), WDAY — сентябрь (-4.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WDAY: +11.48% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Workday, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или WDAY?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Workday, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Workday, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или WDAY?
Какая акция лучше по технике — CPAY или WDAY?
Что лучше купить — CPAY или WDAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией