Сравнение CPAY vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность U (P/E -16.95) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CPAY показывает P/E 20.12. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 5.95. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B U — 3.83, у CPAY — 6.74. ROE U отрицательный (-21.33%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. U убыточен — чистая маржа -34.95%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.75 у U. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -16.95 | |
| P/B | 6.74 | 3.83 | |
| P/S | 4.79 | 5.95 | |
| PEG | 1.23 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -39.15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -21.33% | |
| ROA | 4.41% | -10.30% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 59.38% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -36.09% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -34.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.95 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-1.55 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $7.46 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, U — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), U — 47.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY и U находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +7.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), U — ниже (-24.9%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), U — 30.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (1.25 vs 2.37). Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 47.32 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 6.06 | |
| CCI (20) | 109.78 | -126.89 | |
| MFI | 55.06 | 41.19 | |
| Williams %R | -7.95 | -93.94 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.34 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -1.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 30.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -3.55% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -2.76% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +7.77% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -24.90% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 62.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 2.37 | |
| ATR % | 3.59% | 5.95% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 0.59 | |
| RS Rating | 41.00 | 61.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -51.03 | |
| BB ширина | 20.18 | 9.03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, U — 1,85 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а U фиксирует убыток (-402,76 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, U — 403,93 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,85 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.96 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для U — ноябре (+26.77%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), U — февраль (-12.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у U: +19.30% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или U?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или U?
Что лучше купить — CPAY или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией