Сравнение CPAY vs TTAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TTAN (P/E -60,54) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CPAY показывает P/E 24,39. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 5,29 против 8,31. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TTAN — 5,38, у CPAY — 7,52. ROE TTAN отрицательный (-8,97%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30,40%. По этому критерию преимущество однозначно. TTAN убыточен — чистая маржа -13,44%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 3,00 vs 0,03 у TTAN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 24,39 | -60,54 | |
| P/B | 7,52 | 5,38 | |
| P/S | 5,29 | 8,31 | |
| PEG | 2,20 | -0,45 | |
| EV/EBITDA | 13,98 | -180,40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30,40% | -8,97% | |
| ROA | 4,04% | -7,80% | |
| Валовая маржа | 73,34% | 70,91% | |
| Операц. маржа | 40,80% | -14,17% | |
| Чистая маржа | 22,72% | -13,44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,00 | 0,03 | |
| Текущая ликв. | 0,97 | 4,44 | |
| Быстрая ликв. | 0,97 | 4,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,41 | -$1,43 | |
| Балансовая стоим. | $54,74 | $16,43 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 80/100 и 78/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): CPAY — 68,2 (нейтральная зона), TTAN — 65,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY и TTAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12,1% и +17,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 26,2 (выраженный тренд), TTAN — 24,3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TTAN стабильнее (0,53 vs 0,90). Дневная волатильность (ATR%) TTAN составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68,20 | 65,75 | |
| Stochastic %K | 94,15 | 89,94 | |
| CCI (20) | 126,68 | 115,23 | |
| MFI | 69,14 | 70,58 | |
| Williams %R | -5,85 | -10,06 | |
| MACD гистограмма | 1,51 | 0,70 | |
| Momentum (10) | 21,84 | 10,00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,21 | 24,30 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,97% | +4,14% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,90% | +8,64% | |
| Цена vs SMA 50 | +12,05% | +17,70% | |
| Цена vs SMA 200 | +25,09% | +12,70% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 117,97 | 169,66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,90 | 0,53 | |
| ATR % | 2,86% | 5,42% | |
| Sharpe (1г) | 0,83 | -0,02 | |
| RS Rating | 68,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -0,86 | -26,34 | |
| BB ширина | 14,80 | 30,32 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. TTAN растёт быстрее по выручке: +24,50% год к году против +13,90% у CPAY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а TTAN фиксирует убыток (-159,85 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, TTAN — 85,07 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 960,97 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.90% | +24.50% | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -159,85 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +6.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $15,25 | -$1,73 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 110,13 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 85,07 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4,34%), для TTAN — декабре (+10,99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2,76%), TTAN — январь (-10,82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или TTAN?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и ServiceTitan, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или TTAN?
Что лучше купить — CPAY или TTAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией