Сравнение CPAY vs TTAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TTAN (P/E -36.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CPAY показывает P/E 20.12. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 6.22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TTAN — 3.87, у CPAY — 6.74. ROE TTAN отрицательный (-10.70%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. TTAN убыточен — чистая маржа -16.63%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.03 у TTAN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -36.96 | |
| P/B | 6.74 | 3.87 | |
| P/S | 4.79 | 6.22 | |
| PEG | 1.23 | -0.33 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -84.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -10.70% | |
| ROA | 4.41% | -9.16% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 70.11% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -16.95% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -16.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.03 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 3.49 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 3.49 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-1.70 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $16.21 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, TTAN — 57 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), TTAN — 52.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как TTAN ниже этой средней (-0.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), TTAN — ниже (-27.9%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), TTAN — 10.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TTAN стабильнее (0.86 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) TTAN составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 52.44 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 60.13 | |
| CCI (20) | 109.78 | 32.91 | |
| MFI | 55.06 | 61.47 | |
| Williams %R | -7.95 | -39.87 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.33 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 10.48 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +2.91% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +2.44% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -0.71% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -27.90% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.09 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 66.39 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.86 | |
| ATR % | 3.59% | 5.76% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -1.29 | |
| RS Rating | 41.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -51.79 | |
| BB ширина | 20.18 | 15.67 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а TTAN фиксирует убыток (-159,85 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, TTAN — 85,07 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 960,97 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -159,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-1.73 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 110,13 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 85,07 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для TTAN — декабре (+10.99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), TTAN — январь (-10.82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или TTAN?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и ServiceTitan, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или TTAN?
Что лучше купить — CPAY или TTAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией