Сравнение CPAY vs TEAM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у TEAM отрицательный (-103.79) — компания генерирует убытки. CPAY прибылен, P/E составляет 20.12. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TEAM оценён ниже: 3.66 против 4.79. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CPAY — 6.74, у TEAM — 25.60. ROE TEAM отрицательный (-16.70%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. TEAM убыточен — чистая маржа -3.50%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CPAY — 2.95, у TEAM — 1.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TEAM ниже 1 (0.70), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -103.79 | |
| P/B | 6.74 | 25.60 | |
| P/S | 4.79 | 3.66 | |
| PEG | 1.23 | -2.06 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -836.93 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -16.70% | |
| ROA | 4.41% | -3.84% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 83.85% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -3.71% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -3.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 1.41 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.70 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 0.70 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.83 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $3.37 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 61/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 65.2, TEAM — 56.2. Обе акции находятся в одной зоне. CPAY и TEAM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +16.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), TEAM — ниже (-33.7%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), TEAM — 23.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TEAM — 0.91, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TEAM составляет 7.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 56.16 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 44.32 | |
| CCI (20) | 109.78 | 24.77 | |
| MFI | 55.06 | 56.60 | |
| Williams %R | -7.95 | -55.68 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.05 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -2.57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 23.16 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +0.40% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +4.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +16.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -33.68% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 45.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.91 | |
| ATR % | 3.59% | 7.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -1.38 | |
| RS Rating | 41.00 | 2.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -62.89 | |
| BB ширина | 20.18 | 43.82 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, TEAM — 5,22 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а TEAM фиксирует убыток (-256,69 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, TEAM — 1,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 5,22 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -256,69 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.98 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 1,42 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), TEAM — в июле (+6.94%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), TEAM — март (-4.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEAM: +16.88% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Atlassian Corporation?
У кого выше рентабельность — CPAY или TEAM?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Atlassian Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Atlassian Corporation?
Какая акция лучше по технике — CPAY или TEAM?
Что лучше купить — CPAY или TEAM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией