Сравнение CPAY vs TEAM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у TEAM отрицательный (-156,92) — компания генерирует убытки. CPAY прибылен, P/E составляет 23,60. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TEAM оценён ниже: 3,44 против 5,12. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B TEAM — 0,04, у CPAY — 7,27. EV/EBITDA CPAY — 12,68, у TEAM — 223,15. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TEAM отрицательный (-20,11%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30,40%. По этому критерию преимущество однозначно. TEAM убыточен — чистая маржа -2,17%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CPAY — 2,35, у TEAM — 1,16. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TEAM ниже 1 (0,78), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23,60 | -156,92 | |
| P/B | 7,27 | 0,04 | |
| P/S | 5,12 | 3,44 | |
| PEG | 2,13 | 18,82 | |
| EV/EBITDA | 12,68 | 223,15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30,40% | -20,11% | |
| ROA | 4,04% | -4,04% | |
| Валовая маржа | 73,34% | 84,52% | |
| Операц. маржа | 40,80% | -1,68% | |
| Чистая маржа | 22,72% | -2,17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,35 | 1,16 | |
| Текущая ликв. | 0,97 | 0,78 | |
| Быстрая ликв. | 0,97 | 0,78 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,41 | -$948,37 | |
| Балансовая стоим. | $54,74 | $4068,38 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 82/100 vs 72/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 62,5, TEAM — 78,6. CPAY в зоне нейтральная зона, а TEAM — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CPAY и TEAM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9,0% и +59,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 23,3 (слабый тренд), TEAM — 27,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TEAM — 0,89, CPAY — 0,89. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TEAM составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,45 | 78,57 | |
| Stochastic %K | 76,95 | 94,36 | |
| CCI (20) | 97,91 | 351,49 | |
| MFI | 57,87 | 76,60 | |
| Williams %R | -23,05 | -5,64 | |
| MACD гистограмма | 1,33 | 4,26 | |
| Momentum (10) | 22,36 | 62,19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,25 | 27,44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,97% | +31,74% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,66% | +44,60% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,96% | +59,13% | |
| Цена vs SMA 200 | +21,46% | +35,92% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,10 | 0,24 | |
| Volume Ratio | 93,08 | 506,09 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,89 | 0,89 | |
| ATR % | 2,94% | 6,28% | |
| Sharpe (1г) | 0,74 | -0,02 | |
| RS Rating | 65,00 | 14,00 | |
| 52w от хая | -3,20 | -25,12 | |
| BB ширина | 14,37 | 57,08 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, TEAM — 6,57 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TEAM — +26,00%, CPAY — +13,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а TEAM фиксирует убыток (-53,83 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, TEAM — 1,32 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 6,57 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.90% | +26.00% | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -53,83 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +6.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $15,25 | -$0,21 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 1,35 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 1,32 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | CPAY | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4,34%), TEAM — в июле (+8,26%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2,76%), TEAM — март (-4,32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEAM: +16,63% против +11,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Atlassian Corporation?
У кого выше рентабельность — CPAY или TEAM?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Atlassian Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Atlassian Corporation?
Какая акция лучше по технике — CPAY или TEAM?
Что лучше купить — CPAY или TEAM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией