Сравнение CPAY vs TDC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
TDC торгуется с P/E 7.31, тогда как CPAY — с P/E 20.12. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) TDC дешевле: 1.84 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у TDC — 17.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TDC (142.47% vs 30.57%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TDC — 24.93%, у CPAY — 24.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.99 у TDC. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 7.31 | |
| P/B | 6.74 | 5.53 | |
| P/S | 4.79 | 1.84 | |
| PEG | 1.23 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 17.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 142.47% | |
| ROA | 4.41% | 19.65% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 60.21% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 6.22% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 24.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.99 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.29 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $4.53 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $5.99 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 75/100 и 80/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), TDC — 68.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY и TDC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +19.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), TDC — 25.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (1.25 vs 1.47). Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 4.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 68.84 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 82.85 | |
| CCI (20) | 109.78 | 76.62 | |
| MFI | 55.06 | 73.23 | |
| Williams %R | -7.95 | -17.15 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.30 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 24.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +2.44% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +7.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +19.36% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | +24.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 80.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.47 | |
| ATR % | 3.59% | 4.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 0.84 | |
| RS Rating | 41.00 | 77.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -20.78 | |
| BB ширина | 20.18 | 38.02 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, TDC — 130 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, TDC — 286 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 130 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $1.38 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 305 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 286 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для TDC — ноябре (+4.08%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), TDC — май (-3.54%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +9.81% против +5.23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Teradata Corporation?
У кого выше рентабельность — CPAY или TDC?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Teradata Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Teradata Corporation?
У кого выше маржинальность — CPAY или TDC?
Какая акция лучше по технике — CPAY или TDC?
Что лучше купить — CPAY или TDC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией