Сравнение CPAY vs SSNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSNC с P/E 20.04 (у CPAY — 20.12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SSNC дешевле: 2.53 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SSNC — 2.37, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у SSNC — 10.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 11.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у SSNC — 12.65%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CPAY — 2.95, у SSNC — 1.12. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 20.04 | |
| P/B | 6.74 | 2.37 | |
| P/S | 4.79 | 2.53 | |
| PEG | 1.23 | 33.26 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 10.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 11.74% | |
| ROA | 4.41% | 3.98% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 48.03% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 23.22% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 12.65% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 1.12 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.10 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.10 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.58% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 31.79% | |
| EPS | $17.42 | $3.35 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $28.56 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, SSNC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), SSNC — 46.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как SSNC ниже этой средней (-2.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), SSNC — ниже (-16.4%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), SSNC — 22.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSNC стабильнее (0.73 vs 1.25). Значение ниже 0.8 делает SSNC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CPAY составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 46.01 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 41.07 | |
| CCI (20) | 109.78 | -68.61 | |
| MFI | 55.06 | 34.65 | |
| Williams %R | -7.95 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.11 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -2.32 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 22.23 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +0.65% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -0.69% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -2.72% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -16.41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.08 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 87.94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.73 | |
| ATR % | 3.59% | 3.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.83 | |
| RS Rating | 41.00 | 26.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -26.21 | |
| BB ширина | 20.18 | 10.29 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, SSNC — 796,90 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, SSNC — 1,66 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 6,27 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 796,90 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $3.26 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 1,66 млрд $ |
Дивиденды
SSNC выплачивает дивиденды с доходностью 1.58% годовых, тогда как CPAY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SSNC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | SSNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.58% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.27 | |
| Коэфф. выплат | — | 31.79% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -16.87% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для SSNC — январе (+4.93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), SSNC — сентябрь (-2.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSNC: +11.02% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или SSNC?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и SS&C Technologies Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или SSNC?
Какая акция лучше по технике — CPAY или SSNC?
Что лучше купить — CPAY или SSNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией