Сравнение CPAY vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

CPAY26

12RELY

CPAY против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CPAY крупнее в 5.0× (22,71 млрд $ vs 4,54 млрд $). По мультипликатору P/E CPAY оценён рынком дешевле: 20.12 против 43.11 у RELY (разница составляет 53.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель RELY (12.66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:12 в пользу CPAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

CPAYRELY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CPAY с P/E 20.12 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2.63 против 4.79. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 5.02 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.57% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 24.60%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как RELY практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYRELY

Показатель	CPAY	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	20.12	43.11
P/B	6.74	5.02
P/S	4.79	2.63
PEG	1.23	0.01
EV/EBITDA	9.85	26.63
Рентабельность
ROE	30.57%	12.66%
ROA	4.41%	7.62%
Валовая маржа	72.79%	59.18%
Операц. маржа	42.99%	7.57%
Чистая маржа	24.60%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.95	0.04
Текущая ликв.	0.98	2.84
Быстрая ликв.	0.98	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$17.42	$0.50
Балансовая стоим.	$57.20	$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 65.2, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 12.0%, RELY на 12.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). RELY демонстрирует выраженный тренд, а CPAY — нет. Волатильность: бета RELY — 1.16, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	65.21	50.77
Stochastic %K	92.05	21.04
CCI (20)	109.78	-75.42
MFI	55.06	34.48
Williams %R	-7.95	-78.96
MACD гистограмма	2.87	-0.47
Momentum (10)	45.05	-2.15
Тренд
ADX	19.46	33.57
Цена vs EMA 9	+4.02%	-3.23%
Цена vs EMA 20	+6.79%	-1.82%
Цена vs SMA 50	+12.04%	+12.71%
Цена vs SMA 200	+13.54%	+31.41%
Объём
CMF	0.06	0.06
Volume Ratio	86.58	57.64
Волатильность и статистика
Beta	1.25	1.16
ATR %	3.59%	4.33%
Sharpe (1г)	0.13	0.09
RS Rating	41.00	36.00
52w от хая	-3.18	-13.40
BB ширина	20.18	20.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, RELY — 67,93 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	RELY
Выручка	4,53 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	1,07 млрд $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$15.25	$0.33
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	325,08 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CPAY	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Corpay, Inc. ниже (20.12 vs 43.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CPAY или RELY?

ROE CPAY — 30.57%, RELY — 12.66%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или RELY?

Чистая маржа CPAY — 24.60%, RELY — 6.12%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или RELY?

Технический скоринг: CPAY — 75/100, RELY — 43/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CPAY выигрывает 26, RELY — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией