Сравнение CPAY vs PLTR

Тикер 1

Тикер 2

CPAY23

15PLTR

CPAY против PLTR — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PLTR крупнее в 13.9× (315,51 млрд $ vs 22,71 млрд $). Стоимостная оценка в пользу CPAY — P/E 20.12 vs 143.90 у PLTR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. PLTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32.18% против 30.57% у CPAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PLTR — 43.67%, CPAY — 24.60%. У PLTR маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, PLTR — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 23:15 — убедительное преимущество CPAY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Palantir Technologies Inc.

PLTRNASDAQ

137,42 $+0,27 $ (+0,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 315,51 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

2.7

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

CPAYPLTR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CPAY оценён рынком дешевле: 20.12 против 143.90 у PLTR (разница составляет 86.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) CPAY оценён ниже: 4.79 против 60.28. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CPAY дешевле: 6.74 против 38.86. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 155.52. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PLTR составляет 32.18%, что превышает показатель CPAY (30.57%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PLTR впереди: 43.67% против 24.60% у CPAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как PLTR практически без долга (D/E 0.03). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYPLTR

Показатель	CPAY	PLTR
Мультипликаторы оценки
P/E	20.12	143.90
P/B	6.74	38.86
P/S	4.79	60.28
PEG	1.23	0.51
EV/EBITDA	9.85	155.52
Рентабельность
ROE	30.57%	32.18%
ROA	4.41%	22.37%
Валовая маржа	72.79%	84.07%
Операц. маржа	42.99%	38.13%
Чистая маржа	24.60%	43.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.95	0.03
Текущая ликв.	0.98	6.91
Быстрая ликв.	0.98	6.91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$17.42	$0.95
Балансовая стоим.	$57.20	$3.57

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 65.2, PLTR — 48.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, PLTR — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), PLTR — ниже (-15.9%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), PLTR — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета CPAY — 1.25, PLTR — 1.74. PLTR значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) PLTR составляет 4.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYPLTR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	PLTR
Осцилляторы
RSI (14)	65.21	48.29
Stochastic %K	92.05	40.25
CCI (20)	109.78	-41.14
MFI	55.06	57.24
Williams %R	-7.95	-59.75
MACD гистограмма	2.87	0.12
Momentum (10)	45.05	3.36
Тренд
ADX	19.46	12.66
Цена vs EMA 9	+4.02%	+1.16%
Цена vs EMA 20	+6.79%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+12.04%	-4.21%
Цена vs SMA 200	+13.54%	-15.86%
Объём
CMF	0.06	0.03
Volume Ratio	86.58	74.99
Волатильность и статистика
Beta	1.25	1.74
ATR %	3.59%	4.19%
Sharpe (1г)	0.13	0.33
RS Rating	41.00	50.00
52w от хая	-3.18	-33.91
BB ширина	20.18	12.05

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, PLTR — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	PLTR
Выручка	4,53 млрд $	4,48 млрд $
Чистая прибыль	1,07 млрд $	1,63 млрд $
EPS (TTM)	$15.25	$0.69
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	2,13 млрд $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CPAY	PLTR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), PLTR — в ноябре (+32.90%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для PLTR — декабрь (-4.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +84.46% против +9.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

PLTR

+6.7

-0.5

+1.8

-0.3

+16.8

+9.8

+10.5

-2.0

+7.3

+6.0

+32.9

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Palantir Technologies Inc.?

Мультипликатор P/E у Corpay, Inc. ниже (20.12 vs 143.90), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CPAY или PLTR?

ROE CPAY — 30.57%, PLTR — 32.18%. PLTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Palantir Technologies Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Palantir Technologies Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или PLTR?

Чистая маржа CPAY — 24.60%, PLTR — 43.67%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или PLTR?

Технический скоринг: CPAY — 75/100, PLTR — 43/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или PLTR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CPAY выигрывает 23, PLTR — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией