Сравнение CPAY vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PEGA выглядит привлекательнее: 17.03 против 20.12. Премия к оценке CPAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу PEGA: 3.38 vs 4.79 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у PEGA — 25.82. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PEGA — 50.21%, у CPAY — 30.57%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 24.60%, опережая PEGA (20.04%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.08 у PEGA. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 17.03 | |
| P/B | 6.74 | 8.22 | |
| P/S | 4.79 | 3.38 | |
| PEG | 1.23 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 25.82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 50.21% | |
| ROA | 4.41% | 21.97% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 74.96% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 10.19% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 20.04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.22 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.35% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 5.27% | |
| EPS | $17.42 | $2.02 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $4.18 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 19/100 у PEGA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у PEGA — 39.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как PEGA ниже этой средней (-12.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), PEGA — ниже (-32.2%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), PEGA — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PEGA менее волатилен — бета 1.10 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 39.54 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 38.20 | |
| CCI (20) | 109.78 | -76.08 | |
| MFI | 55.06 | 41.78 | |
| Williams %R | -7.95 | -61.80 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -2.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 22.50 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -0.16% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -3.63% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -12.55% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -32.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 84.70 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.10 | |
| ATR % | 3.59% | 5.42% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.65 | |
| RS Rating | 41.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -49.71 | |
| BB ширина | 20.18 | 16.02 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, PEGA — 393,44 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, PEGA — 490,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 393,44 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как CPAY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.35% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.06 | |
| Коэфф. выплат | — | 5.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а PEGA — на апреле (+5.43%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), PEGA — март (-4.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +16.97% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или PEGA?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или PEGA?
Какая акция лучше по технике — CPAY или PEGA?
Что лучше купить — CPAY или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией