Сравнение CPAY vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CPAY показывает P/E 20.12. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 158.84. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PCOR работает в убыток — ROE -6.27%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа PCOR (-5.61%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как PCOR практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -93.33 | |
| P/B | 6.74 | 5.98 | |
| P/S | 4.79 | 5.23 | |
| PEG | 1.23 | -1.94 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 158.84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -6.27% | |
| ROA | 4.41% | -3.65% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 79.60% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -6.64% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -5.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.12 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.12 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.51 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $7.95 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, PCOR — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, PCOR — ниже на -12.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), PCOR — ниже (-26.5%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). По бете PCOR стабильнее (1.09 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 38.68 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 14.64 | |
| CCI (20) | 109.78 | -99.83 | |
| MFI | 55.06 | 38.68 | |
| Williams %R | -7.95 | -85.36 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.65 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -5.42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 17.12 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -2.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -6.68% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -12.50% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -26.51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 52.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.09 | |
| ATR % | 3.59% | 5.86% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.70 | |
| RS Rating | 41.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -42.25 | |
| BB ширина | 20.18 | 34.78 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PCOR убыточен (чистая прибыль -100,78 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, PCOR — 215,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.67 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для PCOR — апрель (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +9.81% против +1.47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или PCOR?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или PCOR?
Что лучше купить — CPAY или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией