ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CPAY vs PATH

Тикер 1
Тикер 2
CPAY23
16PATH
Corpay, Inc. (CPAY) и UiPath Inc. (PATH) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CPAY крупнее в 3,2× (26,55 млрд $ vs 8,36 млрд $). По мультипликатору P/E CPAY оценён рынком дешевле: 24,39 против 26,07 у PATH. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE CPAY — 30,40%, у PATH — 17,29%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 22,72%, опережая PATH (19,58%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. CPAY набирает 80 из 100 по техническому скорингу, PATH — 73 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. CPAY побеждает по числу метрик: 23 против 16 у PATH. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
CPAY
Corpay, Inc.
CPAYNYSE
$406,16+$5,28 (+1,32%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 26,55 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
8.8
Качество
4.9
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
PATH
UiPath Inc.
PATHNYSE
$15,72+$0,13 (+0,83%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 8,36 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
7.8
Качество
6.2
Рост
7.6
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
4.0
Сезонность
4.0

Динамика цен

CPAYPATH

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CPAY с P/E 24,39 (у PATH — 26,07). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B PATH — 4,33, у CPAY — 7,52. EV/EBITDA CPAY — 13,98, у PATH — 48,77. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CPAY (30,40% vs 17,29%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 22,72%, у PATH — 19,58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 3,00 vs 0,04 у PATH. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYPATH
ПоказательCPAYPATHЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,3926,07
P/B7,524,33
P/S5,295,00
PEG2,200,01
EV/EBITDA13,9848,77
Рентабельность
ROE30,40%17,29%
ROA4,04%11,27%
Валовая маржа73,34%82,96%
Операц. маржа40,80%6,19%
Чистая маржа22,72%19,58%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,000,04
Текущая ликв.0,972,20
Быстрая ликв.0,972,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$17,41$0,63
Балансовая стоим.$54,74$3,63

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 80/100 vs 73/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 68,2, PATH — 77,0. CPAY в зоне нейтральная зона, а PATH — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CPAY и PATH находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12,1% и +33,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 26,2 (выраженный тренд), PATH — 20,3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CPAY — 0,90, PATH — 1,19. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PATH составляет 5,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYPATH
Общая оценка
80
73
Осцилляторы
61
58
Тренд
75
71
Объём
69
69
Волатильность
53
43
ИндикаторCPAYPATHЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68,2077,03
Stochastic %K94,1594,64
CCI (20)126,68176,58
MFI69,1479,22
Williams %R-5,85-5,36
MACD гистограмма1,510,36
Momentum (10)21,843,53
Тренд
ADX26,2120,26
Цена vs EMA 9+2,97%+10,21%
Цена vs EMA 20+5,90%+19,06%
Цена vs SMA 50+12,05%+33,55%
Цена vs SMA 200+25,09%+23,43%
Объём
CMF0,140,17
Volume Ratio117,9780,17
Волатильность и статистика
Beta0,901,19
ATR %2,86%5,06%
Sharpe (1г)0,830,87
RS Rating68,0077,00
52w от хая-0,86-20,77
BB ширина14,8047,22

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, PATH — 1,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CPAY — +13,90%, PATH — +12,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, PATH — 282,33 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, PATH — 352,16 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCPAYPATHЛидер
Выручка4,53 млрд $1,61 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.90%+12.70%
Чистая прибыль1,07 млрд $282,33 млн $
Рост прибыли (г/г)+6.60%——
EPS (TTM)$15,25$0,52
Операц. Cash Flow1,50 млрд $371,21 млн $
Free Cash Flow1,30 млрд $352,16 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательCPAYPATHЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4,34%), PATH — в ноябре (+4,05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2,76%), PATH — февраль (-8,97%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CPAY
+4,1
+1,9
-2,4
+4,3
+0,1
-0,1
+3,1
+2,2
-2,4
-2,8
+3,4
+0,1
PATH
-1,2
-9,0
-5,7
-6,9
+2,8
-3,9
-0,8
-1,7
-1,0
+1,5
+4,0
-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или UiPath Inc.?
Мультипликатор P/E у Corpay, Inc. ниже (24,39 vs 26,07), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — CPAY или PATH?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CPAY — 30,40%, PATH — 17,29%. Преимущество у CPAY.
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и UiPath Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или UiPath Inc.?
Выручка CPAY за TTM — 4,53 млрд $, PATH — 1,61 млрд $. CPAY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CPAY или PATH?
Чистая маржа CPAY — 22,72%, PATH — 19,58%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CPAY или PATH?
Технический скоринг: CPAY — 80/100, PATH — 73/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CPAY или PATH?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:16 в пользу CPAY по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией