Сравнение CPAY vs MSFT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как MSFT — с P/E 24.97. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 9.83. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 15.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.13% против 30.57% у CPAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MSFT — 39.34%, CPAY — 24.60%. У MSFT маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как MSFT практически без долга (D/E 0.14). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | MSFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 24.97 | |
| P/B | 6.74 | 7.55 | |
| P/S | 4.79 | 9.83 | |
| PEG | 1.23 | 0.84 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 15.69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 33.13% | |
| ROA | 4.41% | 18.04% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 68.31% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 46.80% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 39.34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.14 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.28 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.83% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 20.65% | |
| EPS | $17.42 | $16.86 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $55.80 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, MSFT — 63 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), MSFT — 54.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 12.0%, MSFT на 4.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), MSFT — ниже (-9.4%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), MSFT — 16.3 (нет тренда). По бете MSFT стабильнее (0.87 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) CPAY составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | MSFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 54.87 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 57.23 | |
| CCI (20) | 109.78 | 53.53 | |
| MFI | 55.06 | 59.34 | |
| Williams %R | -7.95 | -42.77 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.43 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -1.68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 16.26 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +0.73% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +4.84% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -9.44% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 108.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.87 | |
| ATR % | 3.59% | 2.56% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.40 | |
| RS Rating | 41.00 | 33.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -24.55 | |
| BB ширина | 20.18 | 6.95 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, MSFT — 101,83 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, MSFT — 71,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | MSFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 281,72 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 101,83 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $13.70 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 136,16 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 71,61 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0.83% годовой доходности, CPAY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | MSFT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.83% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.82 | |
| Коэфф. выплат | — | 20.65% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -4.57% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для MSFT — июне (+3.80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для MSFT — февраль (-1.85%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19.43% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Microsoft Corporation?
У кого выше рентабельность — CPAY или MSFT?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Microsoft Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Microsoft Corporation?
У кого выше маржинальность — CPAY или MSFT?
Какая акция лучше по технике — CPAY или MSFT?
Что лучше купить — CPAY или MSFT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией