Сравнение CPAY vs MDB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MDB имеет отрицательный P/E (-376.00), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CPAY прибылен с P/E 20.12. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 10.74 у MDB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CPAY — 6.74, у MDB — 9.06. ROE MDB отрицательный (-2.41%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. MDB убыточен — чистая маржа -2.89%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.01 у MDB. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -376.00 | |
| P/B | 6.74 | 9.06 | |
| P/S | 4.79 | 10.74 | |
| PEG | 1.23 | -5.29 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -1389.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -2.41% | |
| ROA | 4.41% | -1.89% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 71.75% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -5.56% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -2.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 4.65 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 4.65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.88 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $36.32 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 75/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у MDB — 71.2 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. CPAY и MDB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +23.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), MDB — 21.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CPAY менее волатилен — бета 1.25 против 1.54 у MDB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) MDB составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 71.17 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 78.56 | |
| CCI (20) | 109.78 | 116.60 | |
| MFI | 55.06 | 70.41 | |
| Williams %R | -7.95 | -21.44 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 5.76 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 63.88 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 21.85 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +5.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +11.83% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +23.58% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | +2.37% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.09 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 89.94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.54 | |
| ATR % | 3.59% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 1.06 | |
| RS Rating | 41.00 | 87.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -25.99 | |
| BB ширина | 20.18 | 38.54 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, MDB — 2,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а MDB фиксирует убыток (-71,15 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, MDB — 500,19 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 2,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -71,15 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.88 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 505,15 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 500,19 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а MDB — на августе (+13.79%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), MDB — сентябрь (-4.17%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MDB: +51.63% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или MongoDB, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или MDB?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и MongoDB, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или MongoDB, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или MDB?
Что лучше купить — CPAY или MDB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией