Сравнение CPAY vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
LIF торгуется с P/E 20.99, тогда как CPAY — с P/E 20.12. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 6.06. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B LIF — 5.29, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE LIF — 31.74%, у CPAY — 30.57%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая CPAY (24.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.55 у LIF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 20.99 | |
| P/B | 6.74 | 5.29 | |
| P/S | 4.79 | 6.06 | |
| PEG | 1.23 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 83.21 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 31.74% | |
| ROA | 4.41% | 14.46% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 77.09% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 1.66% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 28.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.55 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 5.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $0.63 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $2.50 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), LIF — 43.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как LIF ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), LIF — ниже (-42.0%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CPAY стабильнее (1.25 vs 2.12). Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 43.06 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 20.98 | |
| CCI (20) | 109.78 | -105.99 | |
| MFI | 55.06 | 57.08 | |
| Williams %R | -7.95 | -79.02 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.50 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -3.76 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 17.82 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -1.69% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -4.86% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -5.86% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -41.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 79.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 2.12 | |
| ATR % | 3.59% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.40 | |
| RS Rating | 41.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -64.79 | |
| BB ширина | 20.18 | 23.65 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, LIF — 489,48 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, LIF — 150,83 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 150,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $1.95 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для LIF — мае (+46.70%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), LIF — декабрь (-17.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или LIF?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или LIF?
Какая акция лучше по технике — CPAY или LIF?
Что лучше купить — CPAY или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией