Сравнение CPAY vs KVYO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность KVYO (P/E -532.19) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CPAY показывает P/E 20.12. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KVYO дешевле: 3.45 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KVYO — 3.99, у CPAY — 6.74. ROE KVYO отрицательный (-0.75%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. KVYO убыточен — чистая маржа -0.66%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.10 у KVYO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -532.19 | |
| P/B | 6.74 | 3.99 | |
| P/S | 4.79 | 3.45 | |
| PEG | 1.23 | -9.93 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -165.30 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -0.75% | |
| ROA | 4.41% | -0.57% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 74.55% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -3.22% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -0.66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.10 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 4.23 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 4.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.03 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $3.79 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, KVYO — 16 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), KVYO — 37.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как KVYO ниже этой средней (-17.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), KVYO — ниже (-39.8%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), KVYO — 23.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KVYO стабильнее (0.84 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) KVYO составляет 8.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 37.06 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 12.86 | |
| CCI (20) | 109.78 | -65.37 | |
| MFI | 55.06 | 50.06 | |
| Williams %R | -7.95 | -87.14 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.34 | |
| Momentum (10) | 45.05 | -1.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 23.70 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | -1.00% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | -8.81% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -17.23% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -39.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 31.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.84 | |
| ATR % | 3.59% | 8.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -1.00 | |
| RS Rating | 41.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -58.90 | |
| BB ширина | 20.18 | 69.90 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, KVYO — 1,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а KVYO фиксирует убыток (-31,77 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, KVYO — 189,54 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -31,77 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.11 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 218,01 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 189,54 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CPAY | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для KVYO — августе (+16.92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), KVYO — февраль (-12.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +9.81% против +4.73%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Klaviyo, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или KVYO?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Klaviyo, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Klaviyo, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или KVYO?
Что лучше купить — CPAY или KVYO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией