Сравнение CPAY vs IOT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у IOT отрицательный (-1945.17) — компания генерирует убытки. CPAY прибылен, P/E составляет 20.12. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) CPAY оценён ниже: 4.79 против 10.85. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CPAY дешевле: 6.74 против 12.48. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. IOT работает в убыток — ROE -0.72%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа IOT (-0.56%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как IOT практически без долга (D/E 0.05). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -1945.17 | |
| P/B | 6.74 | 12.48 | |
| P/S | 4.79 | 10.85 | |
| PEG | 1.23 | 1.37 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -4220.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -0.72% | |
| ROA | 4.41% | -0.36% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 76.74% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -3.25% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -0.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.05 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 1.64 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 1.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.02 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $2.45 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 64/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 65.2, IOT — 54.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 12.0%, IOT на 0.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), IOT — ниже (-10.3%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), IOT — 11.0 (нет тренда). Волатильность: бета IOT — 1.20, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) IOT составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 54.61 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 69.49 | |
| CCI (20) | 109.78 | 52.12 | |
| MFI | 55.06 | 53.54 | |
| Williams %R | -7.95 | -30.51 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.19 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 11.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +2.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +3.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +0.84% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -10.34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 123.05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.20 | |
| ATR % | 3.59% | 5.30% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.61 | |
| RS Rating | 41.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -36.72 | |
| BB ширина | 20.18 | 12.57 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, IOT — 1,62 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. IOT убыточен (чистая прибыль -9,12 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, IOT — 207,44 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,62 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -9,12 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.02 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 236,21 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 207,44 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | CPAY | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), IOT — в июне (+6.90%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для IOT — апрель (-8.89%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у IOT: +17.11% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Samsara Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или IOT?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Samsara Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Samsara Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или IOT?
Что лучше купить — CPAY или IOT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией