Сравнение CPAY vs INTA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
INTA имеет отрицательный P/E (-42.68), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CPAY прибылен с P/E 20.12. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу INTA: 2.91 vs 4.79 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTA дешевле: 5.16 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. INTA работает в убыток — ROE -8.92%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа INTA (-6.99%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как INTA практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0.76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -42.68 | |
| P/B | 6.74 | 5.16 | |
| P/S | 4.79 | 2.91 | |
| PEG | 1.23 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -49.09 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -8.92% | |
| ROA | 4.41% | -5.46% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 75.02% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -7.49% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -6.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.76 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 0.76 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.49 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $4.06 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 72/100 против 15/100 у INTA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 62.9 (нейтральная зона), у INTA — 40.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 10.9%, INTA — ниже на -13.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+12.5%), INTA — ниже (-41.8%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.7 (нет тренда), INTA — 18.6 (нет тренда). INTA менее волатилен — бета 0.82 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) INTA составляет 7.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.92 | 40.39 | |
| Stochastic %K | 86.71 | 24.76 | |
| CCI (20) | 106.29 | -132.63 | |
| MFI | 56.51 | 33.07 | |
| Williams %R | -13.29 | -75.24 | |
| MACD гистограмма | 2.67 | -0.23 | |
| Momentum (10) | 41.71 | -2.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.71 | 18.56 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.48% | -5.75% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.28% | -8.66% | |
| Цена vs SMA 50 | +10.95% | -13.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.51% | -41.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 84.03 | 112.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.82 | |
| ATR % | 3.57% | 7.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.21 | -1.77 | |
| RS Rating | 41.00 | 1.00 | |
| 52w от хая | -4.01 | -65.44 | |
| BB ширина | 20.96 | 22.15 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, INTA — 504,12 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. INTA убыточен (чистая прибыль -18,22 млн $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, INTA — 121,86 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 504,12 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -18,22 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.23 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 123,53 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 121,86 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а INTA — на ноябре (+10.56%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для INTA — апрель (-6.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTA: +15.54% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Intapp, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или INTA?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Intapp, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Intapp, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или INTA?
Что лучше купить — CPAY или INTA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией