Сравнение CPAY vs GWRE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 8.86 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CPAY — 30.57%, у GWRE — 12.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 24.60%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.47 у GWRE. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 62.62 | |
| P/B | 6.74 | 7.85 | |
| P/S | 4.79 | 8.86 | |
| PEG | 1.23 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 61.71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 12.92% | |
| ROA | 4.41% | 7.03% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 63.76% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 6.81% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 14.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 2.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 2.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $2.23 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $17.81 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 50/100 у GWRE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у GWRE — 52.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CPAY торгуется выше SMA 50 (12.0%), тогда как GWRE ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), GWRE — ниже (-25.2%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. GWRE менее волатилен — бета 0.43 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 52.73 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 68.89 | |
| CCI (20) | 109.78 | 34.22 | |
| MFI | 55.06 | 49.27 | |
| Williams %R | -7.95 | -31.11 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.75 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 8.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 15.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +3.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +2.77% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -25.19% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 131.29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.43 | |
| ATR % | 3.59% | 5.51% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.77 | |
| RS Rating | 41.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -48.72 | |
| BB ширина | 20.18 | 15.48 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, GWRE — 69,80 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, GWRE — 295,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,20 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 69,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $0.83 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 300,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 295,13 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а GWRE — на ноябре (+4.53%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), GWRE — декабрь (-3.53%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или GWRE?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или GWRE?
Какая акция лучше по технике — CPAY или GWRE?
Что лучше купить — CPAY или GWRE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией