Сравнение CPAY vs GTM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E GTM оценён рынком дешевле: 9.34 против 20.12 у CPAY (разница составляет 53.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу GTM: 0.86 vs 4.79 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) GTM дешевле: 0.80 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GTM оценён ниже: 3.48 vs 9.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель GTM (8.36%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 10.10% у GTM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как GTM практически без долга (D/E 0.17). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GTM ниже 1 (0.69), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 9.34 | |
| P/B | 6.74 | 0.80 | |
| P/S | 4.79 | 0.86 | |
| PEG | 1.23 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 3.48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 8.36% | |
| ROA | 4.41% | 1.99% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 84.21% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 19.40% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 10.10% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.17 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.69 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 0.69 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $0.39 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $4.57 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 72/100 против 30/100 у GTM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 62.9 (нейтральная зона), у GTM — 21.7 (зона перепроданности). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 10.9%, GTM — ниже на -37.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+12.5%), GTM — ниже (-58.8%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.7 (нет тренда), GTM — 30.5 (выраженный тренд). GTM демонстрирует выраженный тренд, а CPAY — нет. CPAY менее волатилен — бета 1.25 против 1.54 у GTM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GTM составляет 10.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.92 | 21.74 | |
| Stochastic %K | 86.71 | 3.23 | |
| CCI (20) | 106.29 | -100.56 | |
| MFI | 56.51 | 13.13 | |
| Williams %R | -13.29 | -96.77 | |
| MACD гистограмма | 2.67 | -0.24 | |
| Momentum (10) | 41.71 | -3.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.71 | 30.49 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.48% | -15.08% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.28% | -27.23% | |
| Цена vs SMA 50 | +10.95% | -37.04% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.51% | -58.76% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.17 | |
| Volume Ratio | 84.03 | 116.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.54 | |
| ATR % | 3.57% | 10.54% | |
| Sharpe (1г) | 0.21 | -1.47 | |
| RS Rating | 41.00 | 2.00 | |
| 52w от хая | -4.01 | -71.46 | |
| BB ширина | 20.96 | 92.62 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, GTM — 1,25 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, GTM — 124,20 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, GTM — 388,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,25 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 124,20 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $0.39 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 465,40 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 388,80 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а GTM — на июне (+10.43%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для GTM — январь (-6.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или ZoomInfo Technologies Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или GTM?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и ZoomInfo Technologies Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или ZoomInfo Technologies Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или GTM?
Какая акция лучше по технике — CPAY или GTM?
Что лучше купить — CPAY или GTM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией