Сравнение CPAY vs GTM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
GTM имеет отрицательный P/E (-2,24), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CPAY прибылен с P/E 23,60. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу GTM: 0,98 vs 5,12 у CPAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) GTM дешевле: 1,49 против 7,27. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. GTM работает в убыток — ROE -40,51%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30,40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа GTM (-43,02%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 2,35, GTM — 1,83. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности GTM ниже 1 (0,65), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23,60 | -2,24 | |
| P/B | 7,27 | 1,49 | |
| P/S | 5,12 | 0,98 | |
| PEG | 2,13 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | 12,68 | -6,78 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30,40% | -40,51% | |
| ROA | 4,04% | -9,53% | |
| Валовая маржа | 73,34% | 83,93% | |
| Операц. маржа | 40,80% | -34,38% | |
| Чистая маржа | 22,72% | -43,02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,35 | 1,83 | |
| Текущая ликв. | 0,97 | 0,65 | |
| Быстрая ликв. | 0,97 | 0,65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,41 | -$1,84 | |
| Балансовая стоим. | $54,74 | $2,81 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 82/100 против 68/100 у GTM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 62,5 (нейтральная зона), у GTM — 74,6 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 9,0%, GTM на 35,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+21,5%), GTM — ниже (-37,0%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 23,3 (слабый тренд), GTM — 26,4 (выраженный тренд). CPAY менее волатилен — бета 0,89 против 1,10 у GTM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GTM составляет 5,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,45 | 74,64 | |
| Stochastic %K | 76,95 | 90,57 | |
| CCI (20) | 97,91 | 214,62 | |
| MFI | 57,87 | 78,60 | |
| Williams %R | -23,05 | -9,43 | |
| MACD гистограмма | 1,33 | 0,12 | |
| Momentum (10) | 22,36 | 1,26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,25 | 26,40 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,97% | +13,61% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,66% | +22,48% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,96% | +35,87% | |
| Цена vs SMA 200 | +21,46% | -37,05% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,10 | 0,05 | |
| Volume Ratio | 93,08 | 145,92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,89 | 1,10 | |
| ATR % | 2,94% | 5,87% | |
| Sharpe (1г) | 0,74 | -1,11 | |
| RS Rating | 65,00 | 2,00 | |
| 52w от хая | -3,20 | -66,59 | |
| BB ширина | 14,37 | 44,63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, GTM — 1,25 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CPAY: +13,90% г/г vs +2,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, GTM — 124,20 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, GTM — 388,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,25 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.90% | +2.90% | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 124,20 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +6.60% | +326.80% | |
| EPS (TTM) | $15,25 | $0,39 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 465,40 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 388,80 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | GTM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4,34%), а GTM — на июне (+5,61%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2,76%), для GTM — май (-13,39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или ZoomInfo Technologies Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или GTM?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и ZoomInfo Technologies Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или ZoomInfo Technologies Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или GTM?
Что лучше купить — CPAY или GTM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией