Сравнение CPAY vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу GEN — P/E 15.47 vs 20.12 у CPAY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) GEN оценён ниже: 3.03 против 4.79. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 9.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 39.86%, что превышает показатель CPAY (30.57%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 19.46% у GEN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 2.95, GEN — 3.14. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 15.47 | |
| P/B | 6.74 | 5.76 | |
| P/S | 4.79 | 3.03 | |
| PEG | 1.23 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 8.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | 39.86% | |
| ROA | 4.41% | 6.24% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 76.28% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 42.82% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 19.46% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 3.14 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 32.07% | |
| EPS | $17.42 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $4.34 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 72/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: CPAY — 62.9, GEN — 77.8. CPAY в зоне нейтральная зона, а GEN — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 10.9%, GEN на 23.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+12.5%), GEN — ниже (-1.2%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.7 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). GEN демонстрирует выраженный тренд, а CPAY — нет. Волатильность: бета GEN — 1.07, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CPAY составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.92 | 77.80 | |
| Stochastic %K | 86.71 | 99.01 | |
| CCI (20) | 106.29 | 119.81 | |
| MFI | 56.51 | 82.94 | |
| Williams %R | -13.29 | -0.99 | |
| MACD гистограмма | 2.67 | 0.47 | |
| Momentum (10) | 41.71 | 5.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.71 | 33.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.48% | +7.20% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.28% | +13.78% | |
| Цена vs SMA 50 | +10.95% | +23.26% | |
| Цена vs SMA 200 | +12.51% | -1.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 84.03 | 130.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 1.07 | |
| ATR % | 3.57% | 3.56% | |
| Sharpe (1г) | 0.21 | -0.42 | |
| RS Rating | 41.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -4.01 | -22.41 | |
| BB ширина | 20.96 | 40.12 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, GEN — 5 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, GEN — 973 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 973 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $1.59 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, CPAY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.00% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.07% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), GEN — в августе (+4.10%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для GEN — март (-3.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +9.81% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или GEN?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — CPAY или GEN?
Какая акция лучше по технике — CPAY или GEN?
Что лучше купить — CPAY или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией