Сравнение CPAY vs FIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
FIG имеет отрицательный P/E (-8.07), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CPAY прибылен с P/E 20.12. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 9.48 у FIG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. FIG работает в убыток — ROE -101.33%, тогда как CPAY показывает рентабельность 30.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа FIG (-126.19%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как FIG практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -8.07 | |
| P/B | 6.74 | 8.11 | |
| P/S | 4.79 | 9.48 | |
| PEG | 1.23 | 0.06 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | -7.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -101.33% | |
| ROA | 4.41% | -63.96% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 79.78% | |
| Операц. маржа | 42.99% | -126.41% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -126.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 2.50 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 2.50 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-2.80 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $2.78 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 75/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у FIG — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 12.0%, FIG на 7.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), FIG — ниже (-42.7%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), FIG — 24.9 (слабый тренд). FIG менее волатилен — бета -0.19 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 7.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 54.84 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 47.13 | |
| CCI (20) | 109.78 | 98.69 | |
| MFI | 55.06 | 78.75 | |
| Williams %R | -7.95 | -52.87 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 0.57 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 2.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 24.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +4.70% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +9.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +7.85% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -42.70% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 8.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | -0.19 | |
| ATR % | 3.59% | 7.60% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | — | |
| RS Rating | 41.00 | — | |
| 52w от хая | -3.18 | -84.20 | |
| BB ширина | 20.18 | 42.69 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, FIG — 1,06 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. FIG убыточен (чистая прибыль -1,25 млрд $), тогда как CPAY генерирует прибыль (1,07 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, FIG — 246,24 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CPAY | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -1,25 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-2.45 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 250,68 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 246,24 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а FIG — на феврале (+22.46%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для FIG — август (-42.39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Figma, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или FIG?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Figma, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Figma, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или FIG?
Что лучше купить — CPAY или FIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией