Сравнение CPAY vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как FICO — с P/E 38.27. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) CPAY оценён ниже: 4.79 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая CPAY (24.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs -1.74 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | 38.27 | |
| P/B | 6.74 | -13.83 | |
| P/S | 4.79 | 12.65 | |
| PEG | 1.23 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -43.08% | |
| ROA | 4.41% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 84.16% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 50.37% | |
| Чистая маржа | 24.60% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $-88.95 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 75/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: CPAY — 65.2, FICO — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. CPAY и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 93.53 | |
| CCI (20) | 109.78 | 180.47 | |
| MFI | 55.06 | 80.45 | |
| Williams %R | -7.95 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.74 | |
| ATR % | 3.59% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | -0.75 | |
| RS Rating | 41.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -44.18 | |
| BB ширина | 20.18 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, FICO — 651,95 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CPAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), FICO — в ноябре (+11.85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — CPAY или FICO?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — CPAY или FICO?
Какая акция лучше по технике — CPAY или FICO?
Что лучше купить — CPAY или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией