ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CPAY vs FICO

Тикер 1
Тикер 2
CPAY27
16FICO
Corpay, Inc. (CPAY) и Fair Isaac Corporation (FICO) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, CPAY выглядит привлекательнее: 24,39 против 29,83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30,40%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 34,05%, у CPAY — 22,72%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. CPAY набирает 80 из 100 по техническому скорингу, FICO — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте CPAY уверенно лидирует со счётом 27:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CPAY
Corpay, Inc.
CPAYNYSE
$406,16+$5,28 (+1,32%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 26,55 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
8.8
Качество
4.9
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
$1038,23-$11,51 (-1,10%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 22,42 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
8.4
Качество
6.1
Рост
8.6
Техника
1.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

CPAYFICO

Фундаментальный анализ

CPAY торгуется с P/E 24,39, тогда как FICO — с P/E 29,83. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CPAY оценён ниже: 5,29 против 9,37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA CPAY — 13,98, у FICO — 21,91. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30,40%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая CPAY (22,72%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 3,00 vs -1,37 у FICO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYFICO
ПоказательCPAYFICOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,3929,83
P/B7,52-5,74
P/S5,299,37
PEG2,200,87
EV/EBITDA13,9821,91
Рентабельность
ROE30,40%-33,43%
ROA4,04%40,00%
Валовая маржа73,34%85,10%
Операц. маржа40,80%51,65%
Чистая маржа22,72%34,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,00-1,37
Текущая ликв.0,971,18
Быстрая ликв.0,971,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$17,41$35,95
Балансовая стоим.$54,74-$180,73

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 80/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 68,2, FICO — 37,6. Обе акции находятся в одной зоне. CPAY торгуется выше SMA 50 (12,1%), тогда как FICO ниже этой средней (-12,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CPAY выше SMA 200 (+25,1%), FICO — ниже (-23,4%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CPAY — 26,2 (выраженный тренд), FICO — 18,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0,36, CPAY — 0,90. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYFICO
Общая оценка
80
18
Осцилляторы
61
36
Тренд
75
25
Объём
69
31
Волатильность
53
48
ИндикаторCPAYFICOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68,2037,58
Stochastic %K94,155,64
CCI (20)126,68-99,63
MFI69,1437,47
Williams %R-5,85-94,36
MACD гистограмма1,51-20,58
Momentum (10)21,84-297,99
Тренд
ADX26,2118,26
Цена vs EMA 9+2,97%-4,14%
Цена vs EMA 20+5,90%-8,71%
Цена vs SMA 50+12,05%-12,62%
Цена vs SMA 200+25,09%-23,43%
Объём
CMF0,14-0,15
Volume Ratio117,9784,03
Волатильность и статистика
Beta0,900,36
ATR %2,86%5,98%
Sharpe (1г)0,83-0,26
RS Rating68,0016,00
52w от хая-0,86-48,04
BB ширина14,8036,61

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, CPAY — +13,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, FICO — 651,95 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCPAYFICOЛидер
Выручка4,53 млрд $1,99 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.90%+15.90%
Чистая прибыль1,07 млрд $651,95 млн $
Рост прибыли (г/г)+6.60%+27.10%
EPS (TTM)$15,25$26,90
Операц. Cash Flow1,50 млрд $778,81 млн $
Free Cash Flow1,30 млрд $769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CPAY не имеет дивидендной истории.

ПоказательCPAYFICOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды—$0,02
Коэфф. выплат——
Лет выплат014
CAGR дивидендов (5л)—-24,21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4,34%), FICO — в ноябре (+11,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2,76%), FICO — сентябрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +11,65%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CPAY
+4,1
+1,9
-2,4
+4,3
+0,1
-0,1
+3,1
+2,2
-2,4
-2,8
+3,4
+0,1
FICO
+4,2
+0,6
-3,3
+1,9
+6,0
+3,1
+2,6
+1,7
-3,6
-0,4
+11,8
+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Мультипликатор P/E у Corpay, Inc. ниже (24,39 vs 29,83), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — CPAY или FICO?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CPAY — 30,40%, FICO — -33,43%. Преимущество у CPAY.
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Fair Isaac Corporation?
Выручка CPAY за TTM — 4,53 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. CPAY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CPAY или FICO?
Чистая маржа CPAY — 22,72%, FICO — 34,05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CPAY или FICO?
Технический скоринг: CPAY — 80/100, FICO — 18/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CPAY или FICO?
Однозначного ответа нет. Счёт 27:16 в пользу CPAY по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией