Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CPAY vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

CPAY31

11EEFT

CPAY против EEFT — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CPAY крупнее в 9,9× (26,78 млрд $ vs 2,71 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 9,82 vs 24,61 у CPAY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30,40% против 23,02% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 22,72%, EEFT — 6,59%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY набирает 76 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 31:11 — убедительное преимущество CPAY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

$409,68+$3,52 (+0,87%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 26,78 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

8.8

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

$71,19+$0,72 (+1,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,71 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

10.0

Качество

4.6

Рост

6.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CPAYEEFT

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 9,82 против 24,61 у CPAY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0,62 против 5,33. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2,19 против 7,58. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 3,29 vs 14,07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CPAY составляет 30,40%, что превышает показатель EEFT (23,02%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 22,72% против 6,59% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 3,00, EEFT — 2,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYEEFT

Показатель	CPAY	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	24,61	9,82
P/B	7,58	2,19
P/S	5,33	0,62
PEG	2,22	-1,65
EV/EBITDA	14,07	3,29
Рентабельность
ROE	30,40%	23,02%
ROA	4,04%	4,44%
Валовая маржа	73,34%	33,76%
Операц. маржа	40,80%	11,55%
Чистая маржа	22,72%	6,59%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	3,00	2,28
Текущая ликв.	0,97	1,37
Быстрая ликв.	0,97	1,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,41	$7,62
Балансовая стоим.	$54,74	$32,88

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 76/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 69,6, EEFT — 42,2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12,7%, EEFT — ниже на -2,7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+25,9%), EEFT — ниже (-1,9%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 27,9 (выраженный тренд), EEFT — 18,6 (нет тренда). Волатильность: бета EEFT — 0,74, CPAY — 0,90. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) EEFT составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	69,60	42,22
Stochastic %K	94,61	16,03
CCI (20)	131,63	-118,77
MFI	73,72	39,43
Williams %R	-5,39	-83,97
MACD гистограмма	1,67	-1,10
Momentum (10)	16,83	-12,48
Тренд
ADX	27,91	18,65
Цена vs EMA 9	+3,07%	-2,50%
Цена vs EMA 20	+6,13%	-4,62%
Цена vs SMA 50	+12,74%	-2,72%
Цена vs SMA 200	+25,93%	-1,90%
Объём
CMF	0,20	-0,08
Volume Ratio	96,19	62,89
Волатильность и статистика
Beta	0,90	0,74
ATR %	2,83%	4,09%
Sharpe (1г)	0,81	-0,77
RS Rating	69,00	13,00
52w от хая	-0,62	-27,74
BB ширина	15,30	22,00

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CPAY — +13,90%, EEFT — +6,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, EEFT — 309,50 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, EEFT — 410,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	EEFT
Выручка	4,53 млрд $	4,24 млрд $
Рост выручки (г/г)	+13.90%	+6.40%
Чистая прибыль	1,07 млрд $	309,50 млн $
Рост прибыли (г/г)	+6.60%	+1.10%
EPS (TTM)	$15,25	$7,87
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	536,30 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	410,80 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CPAY	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4,34%), EEFT — в ноябре (+6,47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2,76%), для EEFT — сентябрь (-4,87%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +11,65% против +3,78%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4,1

+1,9

-2,4

+4,3

+0,1

-0,1

+3,1

+2,2

-2,4

-2,8

+3,4

+0,1

EEFT

+4,1

+0,5

-1,0

+1,5

+4,0

-4,5

-1,3

+0,9

-4,9

-3,8

+6,5

+1,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (9,82 vs 24,61), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CPAY или EEFT?

ROE CPAY — 30,40%, EEFT — 23,02%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или EEFT?

Чистая маржа CPAY — 22,72%, EEFT — 6,59%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или EEFT?

Технический скоринг: CPAY — 76/100, EEFT — 32/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или EEFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик CPAY выигрывает 31, EEFT — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией