Сравнение CPAY vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

CPAY28

12EEFT

CPAY против EEFT — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CPAY крупнее в 9.0× (22,71 млрд $ vs 2,53 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 20.12 у CPAY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.57% против 24.04% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 24.60%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 28:12 — убедительное преимущество CPAY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

CPAYEEFT

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 20.12 у CPAY (разница составляет 48.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 4.79. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 9.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель EEFT (24.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 2.95, EEFT — 2.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYEEFT

Показатель	CPAY	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	20.12	10.32
P/B	6.74	2.63
P/S	4.79	0.59
PEG	1.23	1.76
EV/EBITDA	9.85	4.59
Рентабельность
ROE	30.57%	24.04%
ROA	4.41%	4.87%
Валовая маржа	72.79%	36.03%
Операц. маржа	42.99%	12.14%
Чистая маржа	24.60%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.95	2.23
Текущая ликв.	0.98	1.28
Быстрая ликв.	0.98	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$17.42	$6.57
Балансовая стоим.	$57.20	$26.11

Технический анализ

Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 75/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CPAY — 65.2, EEFT — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, EEFT — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), EEFT — ниже (-12.7%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). Волатильность: бета EEFT — 0.98, CPAY — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) EEFT составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	65.21	43.33
Stochastic %K	92.05	20.68
CCI (20)	109.78	-98.05
MFI	55.06	30.71
Williams %R	-7.95	-79.32
MACD гистограмма	2.87	-0.54
Momentum (10)	45.05	-1.89
Тренд
ADX	19.46	14.84
Цена vs EMA 9	+4.02%	-1.21%
Цена vs EMA 20	+6.79%	-3.09%
Цена vs SMA 50	+12.04%	-3.60%
Цена vs SMA 200	+13.54%	-12.65%
Объём
CMF	0.06	-0.21
Volume Ratio	86.58	101.58
Волатильность и статистика
Beta	1.25	0.98
ATR %	3.59%	3.94%
Sharpe (1г)	0.13	-1.54
RS Rating	41.00	10.00
52w от хая	-3.18	-40.67
BB ширина	20.18	16.52

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CPAY генерирует 4,53 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, EEFT — 309,50 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, EEFT — 410,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	EEFT
Выручка	4,53 млрд $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	1,07 млрд $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$15.25	$7.87
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	536,30 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	410,80 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CPAY	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CPAY показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+4.34%), EEFT — в ноябре (+6.47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для EEFT — сентябрь (-4.87%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CPAY: +9.81% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 20.12), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CPAY или EEFT?

ROE CPAY — 30.57%, EEFT — 24.04%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или EEFT?

Чистая маржа CPAY — 24.60%, EEFT — 7.11%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или EEFT?

Технический скоринг: CPAY — 75/100, EEFT — 18/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или EEFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CPAY выигрывает 28, EEFT — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией