Сравнение CPAY vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

CPAY24

13DUOL

Инвесторы часто выбирают между CPAY и DUOL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CPAY крупнее в 4.6× (22,71 млрд $ vs 4,92 млрд $). DUOL торгуется с P/E 11.79, тогда как CPAY — с P/E 20.12. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.63% против 30.57% у CPAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DUOL — 38.44%, CPAY — 24.60%. У DUOL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 38/100 у DUOL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 24:13 — убедительное преимущество CPAY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CPAYDUOL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 11.79 vs 20.12 у CPAY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) DUOL дешевле: 3.58 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 22.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DUOL составляет 33.63%, что превышает показатель CPAY (30.57%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DUOL впереди: 38.44% против 24.60% у CPAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как DUOL практически без долга (D/E 0.07). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYDUOL

Показатель	CPAY	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	20.12	11.79
P/B	6.74	3.58
P/S	4.79	4.53
PEG	1.23	0.04
EV/EBITDA	9.85	22.87
Рентабельность
ROE	30.57%	33.63%
ROA	4.41%	20.52%
Валовая маржа	72.79%	72.67%
Операц. маржа	42.99%	14.27%
Чистая маржа	24.60%	38.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.95	0.07
Текущая ликв.	0.98	2.62
Быстрая ликв.	0.98	2.62
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$17.42	$9.06
Балансовая стоим.	$57.20	$29.85

Технический анализ

CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, DUOL — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CPAY — 65.2 (нейтральная зона), DUOL — 48.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CPAY на 12.0%, DUOL на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), DUOL — ниже (-45.2%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), DUOL — 18.5 (нет тренда). По бете DUOL стабильнее (0.90 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CPAY	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	65.21	48.84
Stochastic %K	92.05	35.26
CCI (20)	109.78	-43.32
MFI	55.06	52.55
Williams %R	-7.95	-64.74
MACD гистограмма	2.87	-0.23
Momentum (10)	45.05	-7.97
Тренд
ADX	19.46	18.54
Цена vs EMA 9	+4.02%	-2.80%
Цена vs EMA 20	+6.79%	-1.53%
Цена vs SMA 50	+12.04%	+3.56%
Цена vs SMA 200	+13.54%	-45.22%
Объём
CMF	0.06	-0.03
Volume Ratio	86.58	51.48
Волатильность и статистика
Beta	1.25	0.90
ATR %	3.59%	5.77%
Sharpe (1г)	0.13	-2.33
RS Rating	41.00	1.00
52w от хая	-3.18	-80.45
BB ширина	20.18	12.67

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, DUOL — 414,06 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, DUOL — 369,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CPAY	DUOL
Выручка	4,53 млрд $	1,04 млрд $
Чистая прибыль	1,07 млрд $	414,06 млн $
EPS (TTM)	$15.25	$9.05
Операц. Cash Flow	1,50 млрд $	387,82 млн $
Free Cash Flow	1,30 млрд $	369,73 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	CPAY	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CPAY — апреле (+4.34%), для DUOL — сентябре (+16.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2.76%), для DUOL — февраль (-5.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DUOL: +10.19% против +9.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Duolingo, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 11.79 против 20.12. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CPAY или DUOL?

ROE CPAY — 30.57%, DUOL — 33.63%. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Duolingo, Inc.?

По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CPAY или DUOL?

Чистая маржа CPAY — 24.60%, DUOL — 38.44%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CPAY или DUOL?

Технический скоринг: CPAY — 75/100, DUOL — 38/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CPAY или DUOL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CPAY выигрывает 24, DUOL — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией