ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CPAY vs DAVE

Тикер 1
Тикер 2
CPAY24
16DAVE
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Corpay, Inc. (CPAY) и Dave Inc. (DAVE). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации CPAY крупнее в 6,1× (27,30 млрд $ vs 4,50 млрд $). DAVE торгуется с P/E 20,20, тогда как CPAY — с P/E 25,08. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала DAVE составляет 84,35%, что превышает показатель CPAY (30,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 34,59% против 22,72% у CPAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу CPAY: скоринг 76/100 vs 21/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 24:16 в пользу CPAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
CPAY
Corpay, Inc.
CPAYNYSE
$417,60-$7,64 (-1,80%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 27,30 млрд $
ETP Rank6.6
Стоимость
8.8
Качество
4.9
Рост
6.4
Техника
10.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
DAVE
Dave Inc.
DAVENASDAQ
$334,57+$0,80 (+0,24%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,50 млрд $
ETP Rank7.5
Стоимость
8.3
Качество
9.0
Рост
10.0
Техника
6.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

CPAYDAVE

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 20,20 vs 25,08 у CPAY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 5,44 vs 6,99 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CPAY дешевле: 7,73 против 20,47. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 14,28 vs 15,46. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84,35% против 30,40% у CPAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 34,59%, CPAY — 22,72%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CPAY — 3,00, DAVE — 1,29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CPAYDAVE
ПоказательCPAYDAVEЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E25,0820,20
P/B7,7320,47
P/S5,446,99
PEG2,260,07
EV/EBITDA14,2815,46
Рентабельность
ROE30,40%84,35%
ROA4,04%39,01%
Валовая маржа73,34%83,29%
Операц. маржа40,80%34,52%
Чистая маржа22,72%34,59%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,001,29
Текущая ликв.0,974,22
Быстрая ликв.0,974,22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$17,41$17,50
Балансовая стоим.$54,74$16,34

Технический анализ

По техническому скорингу CPAY сильнее: 76/100 против 21/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 68,6 (нейтральная зона), у DAVE — 41,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 14,1%, DAVE — ниже на -6,7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CPAY — 32,2 (выраженный тренд), DAVE — 24,8 (слабый тренд). CPAY менее волатилен — бета 0,90 против 2,55 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CPAYDAVE
Общая оценка
76
21
Осцилляторы
55
33
Тренд
75
40
Объём
69
31
Волатильность
53
40
ИндикаторCPAYDAVEЛидер
Осцилляторы
RSI (14)68,5841,83
Stochastic %K81,9623,82
CCI (20)154,86-78,65
MFI70,9340,41
Williams %R-18,04-76,18
MACD гистограмма2,41-10,59
Momentum (10)35,49-38,12
Тренд
ADX32,2424,75
Цена vs EMA 9+2,87%-2,56%
Цена vs EMA 20+6,42%-7,74%
Цена vs SMA 50+14,09%-6,70%
Цена vs SMA 200+27,83%+33,59%
Объём
CMF0,19-0,11
Volume Ratio50,2777,85
Волатильность и статистика
Beta0,902,55
ATR %2,78%7,67%
Sharpe (1г)0,771,01
RS Rating72,0087,00
52w от хая-1,96-26,99
BB ширина17,9446,58

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу DAVE: +59,70% г/г vs +13,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CPAY — 1,07 млрд $, DAVE — 195,87 млн $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: CPAY генерирует 1,30 млрд $, DAVE — 289,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCPAYDAVEЛидер
Выручка4,53 млрд $554,18 млн $
Рост выручки (г/г)+13.90%+59.70%
Чистая прибыль1,07 млрд $195,87 млн $
Рост прибыли (г/г)+6.60%+238.40%
EPS (TTM)$15,25$14,65
Операц. Cash Flow1,50 млрд $290,02 млн $
Free Cash Flow1,30 млрд $289,71 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательCPAYDAVEЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4,34%), а DAVE — на ноябре (+39,10%). Слабые месяцы: для CPAY — октябрь (-2,76%), для DAVE — сентябрь (-10,30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +11,65%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CPAY
+4,1
+1,9
-2,4
+4,3
+0,1
-0,1
+3,1
+2,2
-2,4
-2,8
+3,4
+0,1
DAVE
+27,1
-2,8
+15,4
+7,2
+11,5
-5,2
+4,0
-0,1
-10,3
-3,4
+39,1
+2,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Dave Inc.?
По P/E Dave Inc. оценена ниже: 20,20 против 25,08. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — CPAY или DAVE?
ROE CPAY — 30,40%, DAVE — 84,35%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Dave Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Dave Inc.?
По объёму выручки: CPAY — 4,53 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CPAY или DAVE?
Чистая маржа CPAY — 22,72%, DAVE — 34,59%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CPAY или DAVE?
Технический скоринг: CPAY — 76/100, DAVE — 21/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CPAY или DAVE?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик CPAY выигрывает 24, DAVE — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией