Сравнение CPAY vs CWAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CWAN имеет отрицательный P/E (-149.66), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CPAY прибылен с P/E 20.12. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу CPAY: 4.79 vs 8.78 у CWAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CWAN — 3.51, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у CWAN — 61.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CWAN отрицательный (-2.40%), что говорит об убыточности. CPAY генерирует прибыль с ROE 30.57%. По этому критерию преимущество однозначно. CWAN убыточен — чистая маржа -5.82%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.42 у CWAN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CPAY | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.12 | -149.66 | |
| P/B | 6.74 | 3.51 | |
| P/S | 4.79 | 8.78 | |
| PEG | 1.23 | 1.43 | |
| EV/EBITDA | 9.85 | 61.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.57% | -2.40% | |
| ROA | 4.41% | -1.59% | |
| Валовая маржа | 72.79% | 65.97% | |
| Операц. маржа | 42.99% | 2.15% | |
| Чистая маржа | 24.60% | -5.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.95 | 0.42 | |
| Текущая ликв. | 0.98 | 2.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.98 | 2.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $17.42 | $-0.16 | |
| Балансовая стоим. | $57.20 | $6.96 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 62/100 у CWAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CPAY составляет 65.2 (нейтральная зона), у CWAN — 69.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CPAY и CWAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.0% и +2.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CPAY — 19.5 (нет тренда), CWAN — 36.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CWAN менее волатилен — бета 0.78 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CPAY составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CPAY | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.21 | 69.81 | |
| Stochastic %K | 92.05 | 92.31 | |
| CCI (20) | 109.78 | 87.13 | |
| MFI | 55.06 | 76.62 | |
| Williams %R | -7.95 | -7.69 | |
| MACD гистограмма | 2.87 | -0.01 | |
| Momentum (10) | 45.05 | 0.13 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.46 | 36.51 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.02% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +6.79% | +0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.04% | +1.99% | |
| Цена vs SMA 200 | +13.54% | +12.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.01 | |
| Volume Ratio | 86.58 | 70.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.25 | 0.78 | |
| ATR % | 3.59% | 0.33% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 0.10 | |
| RS Rating | 41.00 | 47.00 | |
| 52w от хая | -3.18 | -2.67 | |
| BB ширина | 20.18 | 1.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CPAY — 4,53 млрд $, CWAN — 731,37 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: CPAY зарабатывает 1,07 млрд $, а CWAN фиксирует убыток (-38,81 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CPAY — 1,30 млрд $, CWAN — 164,34 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CPAY | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 731,37 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,07 млрд $ | -38,81 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.25 | $-0.14 | |
| Операц. Cash Flow | 1,50 млрд $ | 175,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,30 млрд $ | 164,34 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CPAY | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CPAY приходится на апреле (+4.34%), а CWAN — на ноябре (+15.13%). Наименее удачные месяцы: CPAY — октябрь (-2.76%), CWAN — апрель (-7.83%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CWAN: +12.66% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Corpay, Inc. или Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — CPAY или CWAN?
Какие дивиденды у Corpay, Inc. и Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Corpay, Inc. или Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CPAY или CWAN?
Что лучше купить — CPAY или CWAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией