Сравнение COR vs UNH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
COR торгуется с P/E 22,93, тогда как UNH — с P/E 26,08. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) COR дешевле: 0,18 против 0,82. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNH дешевле: 3,52 против 19,63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COR оценён ниже: 13,48 vs 16,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COR составляет 106,43%, что превышает показатель UNH (14,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности UNH впереди: 3,14% против 0,79% у COR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. COR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,84, тогда как UNH практически без долга (D/E 0,70). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности COR ниже 1 (0,93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 22,93 | 26,08 | |
| P/B | 19,63 | 3,52 | |
| P/S | 0,18 | 0,82 | |
| PEG | 0,60 | -0,79 | |
| EV/EBITDA | 13,48 | 16,03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 106,43% | 14,40% | |
| ROA | 3,13% | 4,56% | |
| Валовая маржа | 3,71% | 22,49% | |
| Операц. маржа | 1,30% | 4,82% | |
| Чистая маржа | 0,79% | 3,14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,84 | 0,70 | |
| Текущая ликв. | 0,93 | 1,24 | |
| Быстрая ликв. | 0,58 | 1,24 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,76% | 2,21% | |
| Коэфф. выплат | 17,83% | 57,33% | |
| EPS | $13,59 | $15,59 | |
| Балансовая стоим. | $16,77 | $116,94 | |
Технический анализ
COR набирает 54 из 100 по техническому скорингу, UNH — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COR — 52,7 (нейтральная зона), UNH — 44,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: COR выше на 5,9%, UNH — ниже на -2,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. UNH выше SMA 200 (+16,5%), COR — ниже (-3,1%). Долгосрочный тренд в пользу UNH. Сила тренда по ADX: COR — 30,0 (выраженный тренд), UNH — 22,6 (слабый тренд). По бете COR стабильнее (-0,21 vs 0,43).
| Индикатор | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52,74 | 44,05 | |
| Stochastic %K | 39,56 | 22,99 | |
| CCI (20) | 38,06 | -113,57 | |
| MFI | 64,01 | 16,02 | |
| Williams %R | -60,44 | -77,01 | |
| MACD гистограмма | 0,24 | -2,44 | |
| Momentum (10) | -4,44 | -14,98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 29,98 | 22,63 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,59% | -0,87% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,26% | -1,93% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,94% | -2,10% | |
| Цена vs SMA 200 | -3,13% | +16,51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | -0,35 | |
| Volume Ratio | 193,90 | 55,76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,21 | 0,43 | |
| ATR % | 3,00% | 2,74% | |
| Sharpe (1г) | 0,27 | 1,39 | |
| RS Rating | 52,00 | 83,00 | |
| 52w от хая | -16,78 | -12,02 | |
| BB ширина | 10,71 | 8,97 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COR — 321,33 млрд $, UNH — 447,57 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UNH растёт быстрее по выручке: +11,80% год к году против +9,30% у COR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: COR — 1,55 млрд $, UNH — 12,06 млрд $. UNH генерирует больше чистой прибыли. FCF: COR генерирует 3,21 млрд $, UNH — 16,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 321,33 млрд $ | 447,57 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.30% | +11.80% | |
| Чистая прибыль | 1,55 млрд $ | 12,06 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +3.00% | -16.30% | |
| EPS (TTM) | $8,02 | $13,23 | |
| Операц. Cash Flow | 3,88 млрд $ | 19,70 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,21 млрд $ | 16,07 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COR — 0,76%, UNH — 2,21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COR платит дивиденды 10 лет подряд, UNH — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COR — 17,83%, UNH — 57,33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,76% | 2,21% | |
| Годовые дивиденды | $1,80 | $4,53 | |
| Коэфф. выплат | 17,83% | 57,33% | |
| Лет выплат | 10 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,22% | -4,15% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COR — ноябре (+5,33%), для UNH — ноябре (+5,72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COR — август (-2,41%), для UNH — февраль (-3,00%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNH: +15,60% против +10,41%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cencora, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше рентабельность — COR или UNH?
Какие дивиденды у Cencora, Inc. и UnitedHealth Group Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Cencora, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше маржинальность — COR или UNH?
Какая акция лучше по технике — COR или UNH?
Что лучше купить — COR или UNH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией