Сравнение COR vs UNH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
COR торгуется с P/E 20.21, тогда как UNH — с P/E 28.96. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) COR дешевле: 0.16 против 0.77. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNH дешевле: 3.36 против 15.16. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COR оценён ниже: 15.04 vs 17.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COR составляет 115.93%, что превышает показатель UNH (12.40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности UNH впереди: 2.68% против 0.78% у COR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. COR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.65, тогда как UNH практически без долга (D/E 0.75). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности UNH ниже 1 (0.80), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.21 | 28.96 | |
| P/B | 15.16 | 3.36 | |
| P/S | 0.16 | 0.77 | |
| PEG | 0.40 | -0.65 | |
| EV/EBITDA | 15.04 | 17.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 115.93% | 12.40% | |
| ROA | 3.12% | 3.85% | |
| Валовая маржа | 3.47% | 18.80% | |
| Операц. маржа | 1.28% | 4.19% | |
| Чистая маржа | 0.78% | 2.68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.65 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 0.95 | 0.80 | |
| Быстрая ликв. | 0.59 | 0.80 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.89% | 2.31% | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | 66.50% | |
| EPS | $13.10 | $13.24 | |
| Балансовая стоим. | $18.43 | $115.74 | |
Технический анализ
UNH набирает 86 из 100 по техническому скорингу, COR — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COR — 35.1 (нейтральная зона), UNH — 65.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. UNH торгуется выше SMA 50 (17.5%), тогда как COR ниже этой средней (-13.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. UNH выше SMA 200 (+19.1%), COR — ниже (-18.7%). Долгосрочный тренд в пользу UNH. Сила тренда по ADX: COR — 53.0 (выраженный тренд), UNH — 50.6 (выраженный тренд). По бете COR стабильнее (0.00 vs 0.67). Значение ниже 0.8 делает COR защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) COR составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35.14 | 65.61 | |
| Stochastic %K | 33.40 | 54.58 | |
| CCI (20) | -41.95 | 56.60 | |
| MFI | 62.75 | 45.77 | |
| Williams %R | -66.60 | -45.42 | |
| MACD гистограмма | 0.73 | -1.65 | |
| Momentum (10) | 9.78 | 16.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 53.05 | 50.63 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.19% | +2.86% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.23% | +17.48% | |
| Цена vs SMA 200 | -18.71% | +19.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.01 | 0.33 | |
| Volume Ratio | 61.86 | 117.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.00 | 0.67 | |
| ATR % | 3.41% | 2.44% | |
| Sharpe (1г) | -0.33 | 0.61 | |
| RS Rating | 34.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -29.69 | -5.16 | |
| BB ширина | 33.85 | 14.98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COR — 321,33 млрд $, UNH — 447,57 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COR — 1,55 млрд $, UNH — 12,06 млрд $. UNH генерирует больше чистой прибыли. FCF: COR генерирует 3,21 млрд $, UNH — 16,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 321,33 млрд $ | 447,57 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,55 млрд $ | 12,06 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.02 | $13.23 | |
| Операц. Cash Flow | 3,88 млрд $ | 19,70 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,21 млрд $ | 16,07 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COR — 0.89%, UNH — 2.31%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COR платит дивиденды 10 лет подряд, UNH — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COR — 18.01%, UNH — 66.50%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.89% | 2.31% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $2.21 | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | 66.50% | |
| Лет выплат | 10.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.58% | -16.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COR — ноябре (+5.33%), для UNH — ноябре (+5.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COR — август (-2.41%), для UNH — февраль (-3.00%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNH: +14.92% против +10.48%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cencora, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше рентабельность — COR или UNH?
Какие дивиденды у Cencora, Inc. и UnitedHealth Group Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Cencora, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше маржинальность — COR или UNH?
Какая акция лучше по технике — COR или UNH?
Что лучше купить — COR или UNH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией