Сравнение COR vs HUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу COR — P/E 20.21 vs 32.38 у HUM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) COR оценён ниже: 0.16 против 0.27. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B HUM — 1.97, у COR — 15.16. EV/EBITDA COR — 15.04, у HUM — 15.98. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE COR — 115.93%, у HUM — 6.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. HUM удерживает чистую маржу на уровне 0.82%, опережая COR (0.78%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка COR значительно выше: D/E 3.65 vs 0.75 у HUM. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COR ниже 1 (0.95), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COR | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.21 | 32.38 | |
| P/B | 15.16 | 1.97 | |
| P/S | 0.16 | 0.27 | |
| PEG | 0.40 | -0.96 | |
| EV/EBITDA | 15.04 | 15.98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 115.93% | 6.19% | |
| ROA | 3.12% | 2.04% | |
| Валовая маржа | 3.47% | 14.01% | |
| Операц. маржа | 1.28% | 1.01% | |
| Чистая маржа | 0.78% | 0.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.65 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 0.95 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.59 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.89% | 1.16% | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | 37.96% | |
| EPS | $13.10 | $9.39 | |
| Балансовая стоим. | $18.43 | $154.95 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу HUM: скоринг 73/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: COR — 35.1, HUM — 80.1. COR в зоне нейтральная зона, а HUM — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: HUM выше на 41.3%, COR — ниже на -13.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. HUM выше SMA 200 (+24.1%), COR — ниже (-18.7%). Долгосрочный тренд в пользу HUM. ADX: COR — 53.0 (выраженный тренд), HUM — 49.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета COR — 0.00, HUM — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HUM составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COR | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35.14 | 80.10 | |
| Stochastic %K | 33.40 | 86.38 | |
| CCI (20) | -41.95 | 101.34 | |
| MFI | 62.75 | 72.66 | |
| Williams %R | -66.60 | -13.62 | |
| MACD гистограмма | 0.73 | 3.57 | |
| Momentum (10) | 9.78 | 57.77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 53.05 | 49.76 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | +3.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.19% | +13.18% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.23% | +41.33% | |
| Цена vs SMA 200 | -18.71% | +24.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.01 | 0.30 | |
| Volume Ratio | 61.86 | 64.19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.00 | 0.60 | |
| ATR % | 3.41% | 3.91% | |
| Sharpe (1г) | -0.33 | 0.73 | |
| RS Rating | 34.00 | 64.00 | |
| 52w от хая | -29.69 | -3.64 | |
| BB ширина | 33.85 | 51.75 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: COR генерирует 321,33 млрд $, HUM — 129,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COR — 1,55 млрд $, HUM — 1,19 млрд $. COR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COR — 3,21 млрд $, HUM — 375 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COR | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 321,33 млрд $ | 129,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,55 млрд $ | 1,19 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.02 | $9.87 | |
| Операц. Cash Flow | 3,88 млрд $ | 921 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,21 млрд $ | 375 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: COR платит 0.89%, HUM — 1.16%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: COR — 10 лет, HUM — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COR — 18.01%, HUM — 37.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COR | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.89% | 1.16% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.77 | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | 37.96% | |
| Лет выплат | 10.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.58% | -8.76% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет COR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.33%), HUM — в апреле (+5.51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COR — август (-2.41%), HUM — январь (-4.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у COR: +10.48% против +7.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cencora, Inc. или Humana Inc.?
У кого выше рентабельность — COR или HUM?
Какие дивиденды у Cencora, Inc. и Humana Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cencora, Inc. или Humana Inc.?
У кого выше маржинальность — COR или HUM?
Какая акция лучше по технике — COR или HUM?
Что лучше купить — COR или HUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией