Сравнение COR vs HQY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует COR с P/E 20.21 (у HQY — 35.04). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу COR: 0.16 vs 5.59 у HQY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HQY — 3.58, у COR — 15.16. EV/EBITDA COR — 15.04, у HQY — 24.88. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE COR — 115.93%, у HQY — 10.11%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. HQY удерживает чистую маржу на уровне 16.38%, опережая COR (0.78%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка COR значительно выше: D/E 3.65 vs 0.48 у HQY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COR ниже 1 (0.95), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COR | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20.21 | 35.04 | |
| P/B | 15.16 | 3.58 | |
| P/S | 0.16 | 5.59 | |
| PEG | 0.40 | 0.28 | |
| EV/EBITDA | 15.04 | 24.88 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 115.93% | 10.11% | |
| ROA | 3.12% | 6.27% | |
| Валовая маржа | 3.47% | 69.52% | |
| Операц. маржа | 1.28% | 24.55% | |
| Чистая маржа | 0.78% | 16.38% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.65 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 0.95 | 3.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.59 | 3.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.89% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | 0.00% | |
| EPS | $13.10 | $2.50 | |
| Балансовая стоим. | $18.43 | $24.46 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HQY сильнее: 69/100 против 26/100 у COR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COR составляет 35.1 (нейтральная зона), у HQY — 62.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: HQY выше на 5.2%, COR — ниже на -13.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: COR — 53.0 (выраженный тренд), HQY — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. COR менее волатилен — бета 0.00 против 0.94 у HQY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) COR составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COR | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35.14 | 62.89 | |
| Stochastic %K | 33.40 | 97.88 | |
| CCI (20) | -41.95 | 241.14 | |
| MFI | 62.75 | 75.40 | |
| Williams %R | -66.60 | -2.12 | |
| MACD гистограмма | 0.73 | 0.36 | |
| Momentum (10) | 9.78 | 4.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 53.05 | 12.66 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.08% | +3.10% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.19% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.23% | +5.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -18.71% | -2.39% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.01 | 0.16 | |
| Volume Ratio | 61.86 | 151.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.00 | 0.94 | |
| ATR % | 3.41% | 3.26% | |
| Sharpe (1г) | -0.33 | -0.37 | |
| RS Rating | 34.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -29.69 | -25.91 | |
| BB ширина | 33.85 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COR — 321,33 млрд $, HQY — 1,31 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COR — 1,55 млрд $, HQY — 215,20 млн $. COR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COR — 3,21 млрд $, HQY — 455,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COR | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 321,33 млрд $ | 1,31 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,55 млрд $ | 215,20 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.02 | $2.50 | |
| Операц. Cash Flow | 3,88 млрд $ | 457,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,21 млрд $ | 455,13 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: COR обеспечивает 0.89% годовой доходности, HQY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. COR выплачивает дивиденды 10 лет подряд, тогда как HQY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | COR | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.89% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | — | |
| Коэфф. выплат | 18.01% | — | |
| Лет выплат | 10.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.58% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COR приходится на ноябре (+5.33%), а HQY — на ноябре (+6.45%). Наименее удачные месяцы: COR — август (-2.41%), HQY — декабрь (-7.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HQY: +23.24% против +10.48%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cencora, Inc. или HealthEquity, Inc.?
У кого выше рентабельность — COR или HQY?
Какие дивиденды у Cencora, Inc. и HealthEquity, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cencora, Inc. или HealthEquity, Inc.?
У кого выше маржинальность — COR или HQY?
Какая акция лучше по технике — COR или HQY?
Что лучше купить — COR или HQY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией