Сравнение COMP vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

COMP10

30FICO

Compass, Inc. (COMP) и Fair Isaac Corporation (FICO) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FICO крупнее в 5.5× (28,48 млрд $ vs 5,15 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у COMP — 431.30). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. COMP генерирует прибыль с ROE 1.11%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая COMP (0.17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, COMP — 51 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 30:10 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Compass, Inc.

COMPNYSE

8,47 $+0,13 $ (+1,56%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,15 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

4.9

Качество

3.7

Рост

4.8

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

COMPFICO

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 431.30. Премия к оценке COMP может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) COMP оценён ниже: 0.61 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA FICO — 27.49, у COMP — 97.40. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. COMP генерирует прибыль с ROE 1.11%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 33.67%, у COMP — 0.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COMP — 1.39, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COMP ниже 1 (0.84), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COMPFICO

Показатель	COMP	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	431.30	38.27
P/B	2.17	-13.83
P/S	0.61	12.65
PEG	2.65	1.09
EV/EBITDA	97.40	27.49
Рентабельность
ROE	1.11%	-43.08%
ROA	0.17%	37.09%
Валовая маржа	12.36%	84.16%
Операц. маржа	-1.82%	50.37%
Чистая маржа	0.17%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.39	-1.74
Текущая ликв.	0.84	2.22
Быстрая ликв.	0.84	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.02	$32.15
Балансовая стоим.	$3.85	$-88.95

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 51/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: COMP — 54.1, FICO — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. COMP и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.1% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COMP — 18.1 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, COMP — 2.08. COMP значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) COMP составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COMPFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COMP	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	54.15	68.55
Stochastic %K	51.55	93.53
CCI (20)	3.24	180.47
MFI	48.35	80.45
Williams %R	-48.45	-6.47
MACD гистограмма	-0.01	20.06
Momentum (10)	-0.90	163.23
Тренд
ADX	18.05	17.55
Цена vs EMA 9	+3.71%	+7.68%
Цена vs EMA 20	+4.33%	+11.22%
Цена vs SMA 50	+7.12%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-9.71%	-15.15%
Объём
CMF	-0.17	0.21
Volume Ratio	119.01	88.22
Волатильность и статистика
Beta	2.08	0.74
ATR %	6.49%	4.89%
Sharpe (1г)	0.73	-0.75
RS Rating	65.00	6.00
52w от хая	-40.24	-44.18
BB ширина	27.22	23.66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COMP генерирует 6,96 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. COMP убыточен (чистая прибыль -58,50 млн $), тогда как FICO генерирует прибыль (651,95 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): COMP — 203,30 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COMP	FICO
Выручка	6,96 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	-58,50 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$-0.10	$26.90
Операц. Cash Flow	216,70 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	203,30 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как COMP не имеет дивидендной истории.

Показатель	COMP	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COMP показывает лучшую среднюю доходность в январе (+22.47%), FICO — в ноябре (+11.85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COMP — апрель (-13.27%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +16.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COMP

+22.5

-3.9

-4.3

-13.3

+5.9

-7.8

+13.9

+3.5

-9.2

-3.2

+9.9

+2.8

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Compass, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 431.30), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COMP или FICO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COMP — 1.11%, FICO — -43.08%. Преимущество у COMP.

Какие дивиденды у Compass, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Compass, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Выручка COMP за TTM — 6,96 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. COMP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COMP или FICO?

Чистая маржа COMP — 0.17%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COMP или FICO?

Технический скоринг: COMP — 51/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COMP или FICO?

Однозначного ответа нет. Счёт 10:30 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией