Сравнение COMP vs DAVE

Тикер 1

Тикер 2

COMP14

24DAVE

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Compass, Inc. (COMP) и Dave Inc. (DAVE). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации COMP крупнее в 1.6× (5,15 млрд $ vs 3,24 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 431.30. Премия к оценке COMP может быть оправдана, если компания растёт быстрее. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 1.11% у COMP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, COMP — 0.17%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По технике ситуация паритетная: 51/100 и 52/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте DAVE уверенно лидирует со счётом 24:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Compass, Inc.

COMPNYSE

8,47 $+0,13 $ (+1,56%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,15 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

4.9

Качество

3.7

Рост

4.8

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

COMPDAVE

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как COMP — с P/E 431.30. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу COMP: 0.61 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) COMP дешевле: 2.17 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 97.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель COMP (1.11%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 0.17% у COMP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COMP — 1.39, DAVE — 1.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COMP ниже 1 (0.84), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COMPDAVE

Показатель	COMP	DAVE
Мультипликаторы оценки
P/E	431.30	14.56
P/B	2.17	16.07
P/S	0.61	5.42
PEG	2.65	0.05
EV/EBITDA	97.40	15.61
Рентабельность
ROE	1.11%	84.51%
ROA	0.17%	42.41%
Валовая маржа	12.36%	87.14%
Операц. маржа	-1.82%	34.90%
Чистая маржа	0.17%	37.21%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.39	1.32
Текущая ликв.	0.84	3.86
Быстрая ликв.	0.84	3.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.02	$16.75
Балансовая стоим.	$3.85	$15.17

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 51/100 и 52/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у COMP составляет 54.1 (нейтральная зона), у DAVE — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: COMP на 7.1%, DAVE на 7.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), COMP — ниже (-9.7%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: COMP — 18.1 (нет тренда), DAVE — 20.9 (слабый тренд). COMP менее волатилен — бета 2.08 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) COMP составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COMPDAVE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COMP	DAVE
Осцилляторы
RSI (14)	54.15	50.75
Stochastic %K	51.55	31.13
CCI (20)	3.24	-62.94
MFI	48.35	30.78
Williams %R	-48.45	-68.87
MACD гистограмма	-0.01	-4.39
Momentum (10)	-0.90	-2.57
Тренд
ADX	18.05	20.92
Цена vs EMA 9	+3.71%	+0.07%
Цена vs EMA 20	+4.33%	-0.58%
Цена vs SMA 50	+7.12%	+7.86%
Цена vs SMA 200	-9.71%	+15.35%
Объём
CMF	-0.17	0.07
Volume Ratio	119.01	67.71
Волатильность и статистика
Beta	2.08	2.49
ATR %	6.49%	6.36%
Sharpe (1г)	0.73	0.60
RS Rating	65.00	71.00
52w от хая	-40.24	-15.26
BB ширина	27.22	24.75

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COMP — 6,96 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: DAVE зарабатывает 195,87 млн $, а COMP фиксирует убыток (-58,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: COMP генерирует 203,30 млн $, DAVE — 289,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COMP	DAVE
Выручка	6,96 млрд $	554,18 млн $
Чистая прибыль	-58,50 млн $	195,87 млн $
EPS (TTM)	$-0.10	$14.65
Операц. Cash Flow	216,70 млн $	290,02 млн $
Free Cash Flow	203,30 млн $	289,71 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	COMP	DAVE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COMP приходится на январе (+22.47%), а DAVE — на ноябре (+39.10%). Слабые месяцы: для COMP — апрель (-13.27%), для DAVE — июнь (-12.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +16.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COMP

+22.5

-3.9

-4.3

-13.3

+5.9

-7.8

+13.9

+3.5

-9.2

-3.2

+9.9

+2.8

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Compass, Inc. или Dave Inc.?

По P/E Dave Inc. оценена ниже: 14.56 против 431.30. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COMP или DAVE?

ROE COMP — 1.11%, DAVE — 84.51%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Compass, Inc. и Dave Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Compass, Inc. или Dave Inc.?

По объёму выручки: COMP — 6,96 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COMP или DAVE?

Чистая маржа COMP — 0.17%, DAVE — 37.21%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COMP или DAVE?

Технический скоринг: COMP — 51/100, DAVE — 52/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COMP или DAVE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик COMP выигрывает 14, DAVE — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией