ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs ZION

Тикер 1
Тикер 2
COLB17
22ZION
Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Zions Bancorporation, National Association (ZION) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E ZION оценён рынком дешевле: 9.43 против 13.17 у COLB (разница составляет 28.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE ZION — 13.77%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ZION удерживает чистую маржу на уровне 19.52%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 2.92%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 56/100 у ZION. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 17:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между COLB и ZION зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
29,62 $-0,05 $ (-0,17%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,05 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
6.8
Качество
9.1
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
7.0
Сезонность
4.0
ZION
Zions Bancorporation, National Association
ZIONNASDAQ
61,79 $+0,08 $ (+0,13%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

COLBZION

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ZION с P/E 9.43 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA ZION — 7.01, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ZION — 19.52%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBZION
ПоказательCOLBZIONЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.179.43
P/B1.131.24
P/S2.111.84
PEG2.240.36
EV/EBITDA10.577.01
Рентабельность
ROE9.16%13.77%
ROA0.99%1.09%
Валовая маржа68.98%68.87%
Операц. маржа26.33%24.96%
Чистая маржа19.56%19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.520.32
Текущая ликв.3.560.28
Быстрая ликв.3.560.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.92%2.92%
Коэфф. выплат55.97%27.96%
EPS$2.25$6.55
Балансовая стоим.$26.34$49.65

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, ZION — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), ZION — 53.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +3.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), ZION — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ZION стабильнее (1.29 vs 1.31).

COLBZION
Общая оценка
62
56
Осцилляторы
59
52
Тренд
68
65
Объём
38
38
Волатильность
55
58
ИндикаторCOLBZIONЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.2153.72
Stochastic %K57.3648.28
CCI (20)17.59-9.50
MFI52.6644.44
Williams %R-42.64-51.72
MACD гистограмма-0.04-0.20
Momentum (10)0.06-0.94
Тренд
ADX13.8218.95
Цена vs EMA 9+1.17%+1.19%
Цена vs EMA 20+1.31%+0.90%
Цена vs SMA 50+3.98%+3.49%
Цена vs SMA 200+6.53%+7.68%
Объём
CMF-0.04-0.07
Volume Ratio73.9288.49
Волатильность и статистика
Beta1.311.29
ATR %2.43%2.25%
Sharpe (1г)0.720.92
RS Rating59.0066.00
52w от хая-9.42-6.63
BB ширина5.678.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBZIONЛидер
Выручка3,21 млрд $4,94 млрд $
Чистая прибыль550,03 млн $899 млн $
EPS (TTM)$2.31$6.08
Операц. Cash Flow746 млн $1,10 млрд $
Free Cash Flow706 млн $981 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, ZION — 2.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBZIONЛидер
Див. доходность4.92%2.92%
Годовые дивиденды$0.74$0.90
Коэфф. выплат55.97%27.96%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-8.28%-8.97%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для ZION — ноябре (+8.39%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +3.79%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1.8
-2.1
-7.6
+0.2
-1.3
+0.7
+4.7
+0.8
-0.2
+4.8
+6.0
-0.5
ZION
+1.1
-0.0
-7.7
+2.3
+0.9
-0.8
+6.6
+2.7
-0.4
+1.7
+8.4
+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Zions Bancorporation, National Association: P/E 9.43 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — COLB или ZION?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, ZION — 13.77%. Преимущество у ZION.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. ZION генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или ZION?
Чистая маржа COLB — 19.56%, ZION — 19.52%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — COLB или ZION?
Технический скоринг: COLB — 62/100, ZION — 56/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или ZION?
Однозначного ответа нет. Счёт 17:22 в пользу ZION по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией