Сравнение COLB vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTFC — 20.11%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COLB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.17 | 11.68 | |
| P/B | 1.13 | 1.37 | |
| P/S | 2.11 | 2.36 | |
| PEG | 2.24 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 10.57 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.16% | 11.93% | |
| ROA | 0.99% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 68.98% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 26.33% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 19.56% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.52 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 3.56 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 3.56 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.92% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 55.97% | 20.23% | |
| EPS | $2.25 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $26.34 | $109.72 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WTFC стабильнее (1.12 vs 1.31).
| Индикатор | COLB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.21 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 57.36 | 59.32 | |
| CCI (20) | 17.59 | -36.61 | |
| MFI | 52.66 | 41.18 | |
| Williams %R | -42.64 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.57 | |
| Momentum (10) | 0.06 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.31% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.98% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.53% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 73.92 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.31 | 1.12 | |
| ATR % | 2.43% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | 0.73 | |
| RS Rating | 59.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -9.42 | -8.07 | |
| BB ширина | 5.67 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COLB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,21 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 550,03 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 746 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 706 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, WTFC — 1.40%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COLB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.92% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.74 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 55.97% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.28% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для WTFC — ноябре (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +3.79%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — COLB или WTFC?
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — COLB или WTFC?
Какая акция лучше по технике — COLB или WTFC?
Что лучше купить — COLB или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией