ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение COLB vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
COLB16
26WBS
Сравнение Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Webster Financial Corporation (WBS) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. WBS торгуется с P/E 12,82, тогда как COLB — с P/E 12,97. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует WBS (10,66% vs 9,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23,31%, у COLB — 19,96%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности COLB впереди: 4,50% годовых против 2,03% у WBS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 74/100 vs 64/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 26:16 в пользу WBS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
$32,69+$0,25 (+0,77%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,25 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.8
Качество
6.2
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
6.5
Сезонность
5.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
$79,00-$0,02 (-0,03%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 12,80 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
6.9
Качество
6.9
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

COLBWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 12,82 vs 12,97 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WBS — 11,11, у COLB — 12,33. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10,66%, у COLB — 9,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23,31%, опережая COLB (19,96%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0,65, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBWBS
ПоказательCOLBWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,9712,82
P/B1,241,29
P/S2,602,92
PEG-32,820,51
EV/EBITDA12,3311,11
Рентабельность
ROE9,22%10,66%
ROA1,09%1,19%
Валовая маржа70,97%62,51%
Операц. маржа26,78%26,91%
Чистая маржа19,96%23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,650,46
Текущая ликв.0,010,33
Быстрая ликв.0,010,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,50%2,03%
Коэфф. выплат55,77%27,15%
EPS$2,49$6,38
Балансовая стоим.$26,45$61,00

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 74/100 против 64/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 60,7 (нейтральная зона), у WBS — 63,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. COLB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,6% и +3,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 15,3 (нет тренда), WBS — 21,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WBS менее волатилен — бета 0,82 против 0,98 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBWBS
Общая оценка
74
64
Осцилляторы
58
56
Тренд
67
69
Объём
69
44
Волатильность
53
55
ИндикаторCOLBWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)60,7363,40
Stochastic %K95,5883,12
CCI (20)105,3276,69
MFI73,0466,17
Williams %R-4,42-16,88
MACD гистограмма0,110,07
Momentum (10)1,551,78
Тренд
ADX15,2621,88
Цена vs EMA 9+2,33%+0,46%
Цена vs EMA 20+2,84%+1,44%
Цена vs SMA 50+3,62%+3,71%
Цена vs SMA 200+11,33%+13,99%
Объём
CMF0,09-0,14
Volume Ratio84,30231,78
Волатильность и статистика
Beta0,980,82
ATR %1,90%0,93%
Sharpe (1г)0,761,20
RS Rating63,0072,00
52w от хая-2,93-0,83
BB ширина8,486,71

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу COLB: +8,30% г/г vs +6,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBWBSЛидер
Выручка3,21 млрд $4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.30%+6.10%
Чистая прибыль550,03 млн $1 млрд $
Рост прибыли (г/г)+3.10%+30.50%
EPS (TTM)$2,31$5,92
Операц. Cash Flow746 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow706 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

COLB и WBS — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4,50%, WBS — 2,03%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55,77%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBWBSЛидер
Див. доходность4,50%2,03%
Годовые дивиденды$1,11$1,20
Коэфф. выплат55,77%27,15%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-0,53%-5,59%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6,05%), а WBS — на ноябре (+8,72%). Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7,56%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +4,03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1,8
-2,1
-7,6
+0,2
-1,2
+1,6
+3,9
+0,8
-0,2
+4,8
+6,0
-0,5
WBS
+1,2
+0,9
-8,5
+1,9
+0,4
-0,8
+4,3
+0,4
-0,2
+5,7
+8,7
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Webster Financial Corporation?
По P/E обе компании оценена ниже: 12,82 против 12,97. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — COLB или WBS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9,22%, WBS — 10,66%. Преимущество у WBS.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,50%, WBS — 2,03%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Webster Financial Corporation?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или WBS?
Чистая маржа COLB — 19,96%, WBS — 23,31%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COLB или WBS?
Технический скоринг: COLB — 74/100, WBS — 64/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или WBS?
Однозначного ответа нет. Счёт 16:26 в пользу WBS по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией