ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs WBS

Тикер 1
Тикер 2
COLB16
24WBS
Сравнение Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Webster Financial Corporation (WBS) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации WBS крупнее в 1.7× (11,76 млрд $ vs 7,05 млрд $). WBS торгуется с P/E 11.41, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 2.19% у WBS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 24:16 в пользу WBS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
29,62 $-0,05 $ (-0,17%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,05 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
6.8
Качество
9.1
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
7.0
Сезонность
4.0
WBS
Webster Financial Corporation
WBSNYSE
72,58 $-0,52 $ (-0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 11,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.4
Качество
6.5
Рост
8.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

COLBWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 11.41 vs 13.17 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу COLB: 2.11 vs 2.72 у WBS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA WBS — 11.08, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10.80%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBWBS
ПоказательCOLBWBSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.1711.41
P/B1.131.22
P/S2.112.72
PEG2.240.30
EV/EBITDA10.5711.08
Рентабельность
ROE9.16%10.80%
ROA0.99%1.19%
Валовая маржа68.98%61.97%
Операц. маржа26.33%27.07%
Чистая маржа19.56%23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.520.59
Текущая ликв.3.560.04
Быстрая ликв.3.560.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.92%2.19%
Коэфф. выплат55.97%27.34%
EPS$2.25$6.41
Балансовая стоим.$26.34$60.01

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у WBS — 55.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. COLB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WBS менее волатилен — бета 1.03 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBWBS
Общая оценка
62
61
Осцилляторы
59
59
Тренд
68
69
Объём
38
31
Волатильность
55
58
ИндикаторCOLBWBSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.2155.26
Stochastic %K57.3660.25
CCI (20)17.5977.32
MFI52.6626.37
Williams %R-42.64-39.75
MACD гистограмма-0.04-0.04
Momentum (10)0.06-0.11
Тренд
ADX13.8210.81
Цена vs EMA 9+1.17%+0.55%
Цена vs EMA 20+1.31%+0.76%
Цена vs SMA 50+3.98%+2.30%
Цена vs SMA 200+6.53%+12.47%
Объём
CMF-0.04-0.13
Volume Ratio73.92395.20
Волатильность и статистика
Beta1.311.03
ATR %2.43%1.11%
Sharpe (1г)0.721.32
RS Rating59.0074.00
52w от хая-9.42-1.92
BB ширина5.673.14

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBWBSЛидер
Выручка3,21 млрд $4,42 млрд $
Чистая прибыль550,03 млн $1 млрд $
EPS (TTM)$2.31$5.92
Операц. Cash Flow746 млн $1,06 млрд $
Free Cash Flow706 млн $1,01 млрд $

Дивиденды

COLB и WBS — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBWBSЛидер
Див. доходность4.92%2.19%
Годовые дивиденды$0.74$0.80
Коэфф. выплат55.97%27.34%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-8.28%-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +3.79%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1.8
-2.1
-7.6
+0.2
-1.3
+0.7
+4.7
+0.8
-0.2
+4.8
+6.0
-0.5
WBS
+1.2
+0.9
-8.5
+1.9
+0.4
-1.4
+4.7
+0.4
-0.2
+5.7
+8.7
+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Webster Financial Corporation?
По P/E Webster Financial Corporation оценена ниже: 11.41 против 13.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — COLB или WBS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, WBS — 10.80%. Преимущество у WBS.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Webster Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Webster Financial Corporation?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или WBS?
Чистая маржа COLB — 19.56%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COLB или WBS?
Технический скоринг: COLB — 62/100, WBS — 61/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или WBS?
Однозначного ответа нет. Счёт 16:24 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией