ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs WAL

Тикер 1
Тикер 2
COLB29
13WAL
Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Western Alliance Bancorporation (WAL) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 8.71 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE WAL — 12.88%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. COLB удерживает чистую маржу на уровне 19.56%, опережая WAL (17.35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность COLB составляет 4.92%, у WAL — 2.13%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, WAL — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. COLB побеждает по числу метрик: 29 против 13 у WAL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
29,62 $-0,05 $ (-0,17%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,05 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
6.8
Качество
9.1
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
7.0
Сезонность
4.0
WAL
Western Alliance Bancorporation
WALNYSE
78,53 $+1,50 $ (+1,95%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,57 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.2
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
3.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

COLBWAL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 8.71 против 13.17. Премия к оценке COLB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) WAL оценён ниже: 1.52 против 2.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA COLB — 10.57, у WAL — 11.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WAL (12.88% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа COLB — 19.56%, у WAL — 17.35%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у WAL — 0.90. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBWAL
ПоказательCOLBWALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.178.71
P/B1.131.10
P/S2.111.52
PEG2.240.48
EV/EBITDA10.5711.66
Рентабельность
ROE9.16%12.88%
ROA0.99%0.97%
Валовая маржа68.98%60.00%
Операц. маржа26.33%21.56%
Чистая маржа19.56%17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.520.90
Текущая ликв.3.560.23
Быстрая ликв.3.560.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.92%2.13%
Коэфф. выплат55.97%20.46%
EPS$2.25$8.85
Балансовая стоим.$26.34$72.95

Технический анализ

Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: COLB — 54.2, WAL — 47.9. Обе акции находятся в одной зоне. COLB и WAL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +2.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. COLB выше SMA 200 (+6.5%), WAL — ниже (-6.4%). Долгосрочный тренд в пользу COLB. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), WAL — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета COLB — 1.31, WAL — 1.66. WAL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COLBWAL
Общая оценка
62
25
Осцилляторы
59
34
Тренд
68
40
Объём
38
34
Волатильность
55
43
ИндикаторCOLBWALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.2147.91
Stochastic %K57.3629.26
CCI (20)17.59-61.47
MFI52.6635.29
Williams %R-42.64-70.74
MACD гистограмма-0.04-0.60
Momentum (10)0.06-6.30
Тренд
ADX13.8222.52
Цена vs EMA 9+1.17%-0.07%
Цена vs EMA 20+1.31%-0.95%
Цена vs SMA 50+3.98%+2.61%
Цена vs SMA 200+6.53%-6.40%
Объём
CMF-0.04-0.07
Volume Ratio73.92133.42
Волатильность и статистика
Beta1.311.66
ATR %2.43%3.31%
Sharpe (1г)0.720.11
RS Rating59.0041.00
52w от хая-9.42-20.78
BB ширина5.6713.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COLB генерирует 3,21 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, WAL — 969 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, WAL — -2,79 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBWALЛидер
Выручка3,21 млрд $5,28 млрд $
Чистая прибыль550,03 млн $969 млн $
EPS (TTM)$2.31$8.79
Операц. Cash Flow746 млн $-2,68 млрд $
Free Cash Flow706 млн $-2,79 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COLB платит 4.92%, WAL — 2.13%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, WAL — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, WAL — 20.46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBWALЛидер
Див. доходность4.92%2.13%
Годовые дивиденды$0.74$0.84
Коэфф. выплат55.97%20.46%
Лет выплат13.00%8.00%
CAGR дивидендов (5л)-8.28%-6.89%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COLB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.05%), WAL — в июле (+8.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), WAL — март (-10.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +3.79%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1.8
-2.1
-7.6
+0.2
-1.3
+0.7
+4.7
+0.8
-0.2
+4.8
+6.0
-0.5
WAL
+4.2
-0.9
-10.7
+4.9
+0.0
-1.2
+8.3
+3.0
-0.2
+1.6
+8.1
+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Western Alliance Bancorporation?
Мультипликатор P/E у Western Alliance Bancorporation ниже (8.71 vs 13.17), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — COLB или WAL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, WAL — 12.88%. Преимущество у WAL.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Western Alliance Bancorporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, WAL — 2.13%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Western Alliance Bancorporation?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. WAL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или WAL?
Чистая маржа COLB — 19.56%, WAL — 17.35%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COLB или WAL?
Технический скоринг: COLB — 62/100, WAL — 25/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или WAL?
Однозначного ответа нет. Счёт 29:13 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией