Сравнение COLB vs TFSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
COLB торгуется с P/E 12,58, тогда как TFSL — с P/E 47,19. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) COLB оценён ниже: 2,52 против 5,91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1,20 против 2,46. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 12,07 vs 70,52. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COLB составляет 9,22%, что превышает показатель TFSL (5,32%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19,96% против 12,48% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,97, тогда как COLB практически без долга (D/E 0,65). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COLB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,58 | 47,19 | |
| P/B | 1,20 | 2,46 | |
| P/S | 2,52 | 5,91 | |
| PEG | -31,84 | 1,71 | |
| EV/EBITDA | 12,07 | 70,52 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,22% | 5,32% | |
| ROA | 1,09% | 0,56% | |
| Валовая маржа | 70,97% | 41,05% | |
| Операц. маржа | 26,78% | 14,86% | |
| Чистая маржа | 19,96% | 12,48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,65 | 2,97 | |
| Текущая ликв. | 0,01 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,01 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4,64% | 6,55% | |
| Коэфф. выплат | 55,77% | 58,60% | |
| EPS | $2,49 | $0,37 | |
| Балансовая стоим. | $26,45 | $6,99 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу COLB: скоринг 59/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: COLB — 51,9, TFSL — 39,2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: COLB выше на 1,2%, TFSL — ниже на -1,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: COLB — 14,6 (нет тренда), TFSL — 27,4 (выраженный тренд). Волатильность: бета TFSL — 0,63, COLB — 1,00. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | COLB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,92 | 39,20 | |
| Stochastic %K | 62,06 | 4,46 | |
| CCI (20) | -19,06 | -221,12 | |
| MFI | 40,88 | 39,14 | |
| Williams %R | -37,94 | -95,54 | |
| MACD гистограмма | -0,06 | -0,18 | |
| Momentum (10) | 0,44 | -1,24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,55 | 27,38 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,91% | -3,08% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,52% | -3,63% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,19% | -1,14% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,38% | +14,34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | -0,27 | |
| Volume Ratio | 71,43 | 95,45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,00 | 0,63 | |
| ATR % | 2,09% | 2,56% | |
| Sharpe (1г) | 0,90 | 1,23 | |
| RS Rating | 66,00 | 70,00 | |
| 52w от хая | -5,84 | -11,54 | |
| BB ширина | 10,42 | 8,34 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: COLB генерирует 3,21 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: COLB — +8,30%, TFSL — +4,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, TFSL — 90,96 млн $. COLB генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COLB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,21 млрд $ | 791,96 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.30% | +4.40% | |
| Чистая прибыль | 550,03 млн $ | 90,96 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +3.10% | +14.30% | |
| EPS (TTM) | $2,31 | $0,32 | |
| Операц. Cash Flow | 746 млн $ | 82,42 млн $ | |
| Free Cash Flow | 706 млн $ | 70,97 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: COLB платит 4,64%, TFSL — 6,55%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55,77%, TFSL — 58,60%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COLB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4,64% | 6,55% | |
| Годовые дивиденды | $0,74 | $0,56 | |
| Коэфф. выплат | 55,77% | 58,60% | |
| Лет выплат | 13 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,28% | -12,85% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет COLB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,05%), TFSL — в ноябре (+3,73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для COLB — март (-7,56%), для TFSL — март (-5,18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у COLB: +4,03% против +0,38%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или TFS Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — COLB или TFSL?
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и TFS Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или TFS Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — COLB или TFSL?
Какая акция лучше по технике — COLB или TFSL?
Что лучше купить — COLB или TFSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией