Сравнение COLB vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

COLB25

19TFSL

COLB против TFSL — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации COLB крупнее в 1.6× (7,05 млрд $ vs 4,45 млрд $). Если ориентироваться на P/E, COLB выглядит привлекательнее: 13.17 против 47.15. Премия к оценке TFSL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. COLB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9.16% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COLB — 19.56%, TFSL — 11.42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность TFSL составляет 7.18%, у COLB — 4.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, COLB — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 25:19 — убедительное преимущество COLB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

COLBTFSL

Фундаментальный анализ

COLB торгуется с P/E 13.17, тогда как TFSL — с P/E 47.15. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) COLB оценён ниже: 2.11 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1.13 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COLB составляет 9.16%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19.56% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как COLB практически без долга (D/E 0.52). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBTFSL

Показатель	COLB	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	47.15
P/B	1.13	2.28
P/S	2.11	5.42
PEG	2.24	3.42
EV/EBITDA	10.57	73.00
Рентабельность
ROE	9.16%	4.89%
ROA	0.99%	0.53%
Валовая маржа	68.98%	41.13%
Операц. маржа	26.33%	14.51%
Чистая маржа	19.56%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	2.67
Текущая ликв.	3.56	0.05
Быстрая ликв.	3.56	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	7.18%
Коэфф. выплат	55.97%	64.26%
EPS	$2.25	$0.33
Балансовая стоим.	$26.34	$6.89

Технический анализ

Техническая картина в пользу TFSL: скоринг 73/100 vs 62/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: COLB — 54.2, TFSL — 70.3. COLB в зоне нейтральная зона, а TFSL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, TFSL на 9.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). TFSL демонстрирует выраженный тренд, а COLB — нет. Волатильность: бета TFSL — 0.77, COLB — 1.31. Оба значения в приемлемом диапазоне.

COLBTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	70.26
Stochastic %K	57.36	98.70
CCI (20)	17.59	194.93
MFI	52.66	69.57
Williams %R	-42.64	-1.30
MACD гистограмма	-0.04	0.04
Momentum (10)	0.06	0.63
Тренд
ADX	13.82	27.44
Цена vs EMA 9	+1.17%	+3.54%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+5.02%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+13.53%
Объём
CMF	-0.04	0.03
Volume Ratio	73.92	92.46
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.77
ATR %	2.43%	2.18%
Sharpe (1г)	0.72	0.58
RS Rating	59.00	58.00
52w от хая	-9.42	0.73
BB ширина	5.67	6.77

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COLB генерирует 3,21 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, TFSL — 90,96 млн $. COLB генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	TFSL
Выручка	3,21 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	550,03 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$0.32
Операц. Cash Flow	746 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COLB платит 4.92%, TFSL — 7.18%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	TFSL
Див. доходность	4.92%	7.18%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.28
Коэфф. выплат	55.97%	64.26%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COLB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.05%), TFSL — в ноябре (+3.73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или TFS Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Columbia Banking System, Inc. ниже (13.17 vs 47.15), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COLB или TFSL?

ROE COLB — 9.16%, TFSL — 4.89%. COLB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или TFSL?

Чистая маржа COLB — 19.56%, TFSL — 11.42%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или TFSL?

Технический скоринг: COLB — 62/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 25, TFSL — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией