ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs TFC

Тикер 1
Тикер 2
COLB10
31TFC
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Truist Financial Corporation (TFC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TFC крупнее в 7,4× (65,42 млрд $ vs 8,83 млрд $). TFC торгуется с P/E 11,93, тогда как COLB — с P/E 12,31. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала TFC составляет 9,01%, что превышает показатель COLB (9,22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TFC впереди: 19,13% против 19,96% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности COLB впереди: 4,74% годовых против 3,96% у TFC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу TFC: скоринг 82/100 vs 38/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. TFC побеждает по числу метрик: 31 против 10 у COLB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
$31,21+$0,18 (+0,60%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,83 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.8
Качество
6.2
Рост
4.7
Техника
3.0
Дивиденды
8.1
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
TFC
Truist Financial Corporation
TFCNYSE
$52,51-$0,08 (-0,15%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 65,42 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.1
Качество
5.5
Рост
8.1
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

COLBTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 11,93 vs 12,31 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 11,90 vs 17,97. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9,01% против 9,22% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TFC — 19,13%, COLB — 19,96%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0,65, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBTFC
ПоказательCOLBTFCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,3111,93
P/B1,171,01
P/S2,462,15
PEG-31,150,63
EV/EBITDA11,9017,97
Рентабельность
ROE9,22%9,01%
ROA1,09%1,05%
Валовая маржа70,97%64,02%
Операц. маржа26,78%22,30%
Чистая маржа19,96%19,13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,651,09
Текущая ликв.0,010,18
Быстрая ликв.0,010,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,74%3,96%
Коэфф. выплат70,82%49,69%
EPS$2,49$4,77
Балансовая стоим.$26,45$52,33

Технический анализ

По техническому скорингу TFC сильнее: 82/100 против 38/100 у COLB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 44,7 (нейтральная зона), у TFC — 56,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. TFC торгуется выше SMA 50 (4,0%), тогда как COLB ниже этой средней (-0,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: COLB — 15,8 (нет тренда), TFC — 10,5 (нет тренда). TFC менее волатилен — бета 0,76 против 1,00 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBTFC
Общая оценка
38
82
Осцилляторы
39
64
Тренд
46
71
Объём
50
69
Волатильность
43
58
ИндикаторCOLBTFCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,6856,83
Stochastic %K10,5070,30
CCI (20)-71,2985,34
MFI28,9737,70
Williams %R-89,50-29,70
MACD гистограмма-0,14-0,02
Momentum (10)-1,231,39
Тренд
ADX15,8010,50
Цена vs EMA 9-1,21%+0,49%
Цена vs EMA 20-1,78%+1,25%
Цена vs SMA 50-0,65%+4,03%
Цена vs SMA 200+6,39%+8,05%
Объём
CMF0,030,07
Volume Ratio66,2472,34
Волатильность и статистика
Beta1,000,76
ATR %2,25%1,99%
Sharpe (1г)0,880,62
RS Rating67,0056,00
52w от хая-7,85-6,42
BB ширина10,164,55

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TFC: +25,50% г/г vs +8,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCOLBTFCЛидер
Выручка3,21 млрд $30,44 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.30%+25.50%
Чистая прибыль550,03 млн $5,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)+3.10%+10.10%
EPS (TTM)$2,31$3,86
Операц. Cash Flow746 млн $5,74 млрд $
Free Cash Flow706 млн $5,74 млрд $

Дивиденды

COLB и TFC — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4,74%, TFC — 3,96%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 70,82%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBTFCЛидер
Див. доходность4,74%3,96%
Годовые дивиденды$0,74$1,56
Коэфф. выплат70,82%49,69%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-8,28%-3,46%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6,05%), а TFC — на ноябре (+5,33%). Слабые месяцы: для COLB — март (-7,56%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6,34% против +4,03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1,8
-2,1
-7,6
+0,2
-1,2
+1,6
+3,9
+0,8
-0,2
+4,8
+6,0
-0,5
TFC
+2,7
-0,7
-8,9
+2,8
-0,7
+0,7
+3,2
+0,4
-1,1
+3,0
+5,3
-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Truist Financial Corporation?
По P/E обе компании оценена ниже: 11,93 против 12,31. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — COLB или TFC?
ROE COLB — 9,22%, TFC — 9,01%. Показатели сопоставимы.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Truist Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,74%, TFC — 3,96%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Truist Financial Corporation?
По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — COLB или TFC?
Чистая маржа COLB — 19,96%, TFC — 19,13%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — COLB или TFC?
Технический скоринг: COLB — 38/100, TFC — 82/100. TFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или TFC?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик COLB выигрывает 10, TFC — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией