Сравнение COLB vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

COLB26

16TFC

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Truist Financial Corporation (TFC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TFC крупнее в 8.5× (59,67 млрд $ vs 7,05 млрд $). TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала COLB составляет 9.16%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19.56% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 4.33% у TFC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 26:16 в пользу COLB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 13.17 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. COLB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9.16% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COLB — 19.56%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBTFC

Показатель	COLB	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	10.84
P/B	1.13	0.93
P/S	2.11	1.96
PEG	2.24	0.56
EV/EBITDA	10.57	17.83
Рентабельность
ROE	9.16%	8.51%
ROA	0.99%	1.01%
Валовая маржа	68.98%	62.92%
Операц. маржа	26.33%	21.35%
Чистая маржа	19.56%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	1.08
Текущая ликв.	3.56	0.16
Быстрая ликв.	3.56	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	4.33%
Коэфф. выплат	55.97%	53.59%
EPS	$2.25	$4.43
Балансовая стоим.	$26.34	$51.43

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у TFC — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). TFC демонстрирует выраженный тренд, а COLB — нет. TFC менее волатилен — бета 1.05 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	46.28
Stochastic %K	57.36	34.27
CCI (20)	17.59	-73.80
MFI	52.66	31.28
Williams %R	-42.64	-65.73
MACD гистограмма	-0.04	-0.33
Momentum (10)	0.06	-2.80
Тренд
ADX	13.82	28.27
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+1.31%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+1.62%
Объём
CMF	-0.04	-0.15
Volume Ratio	73.92	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.31	1.05
ATR %	2.43%	2.26%
Sharpe (1г)	0.72	0.54
RS Rating	59.00	54.00
52w от хая	-9.42	-14.59
BB ширина	5.67	14.16

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	TFC
Выручка	3,21 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$3.86
Операц. Cash Flow	746 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

COLB и TFC — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	TFC
Див. доходность	4.92%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.74	$1.04
Коэфф. выплат	55.97%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6.37% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Truist Financial Corporation?

По P/E Truist Financial Corporation оценена ниже: 10.84 против 13.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COLB или TFC?

ROE COLB — 9.16%, TFC — 8.51%. COLB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или TFC?

Чистая маржа COLB — 19.56%, TFC — 18.14%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или TFC?

Технический скоринг: COLB — 62/100, TFC — 29/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 26, TFC — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией