Сравнение COLB vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

COLB21

20SSB

Columbia Banking System, Inc. (COLB) и SouthState Corporation (SSB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 9.96 против 13.17. Премия к оценке COLB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE SSB — 10.42%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 2.54%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 21:20 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между COLB и SSB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBSSB

Фундаментальный анализ

SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA SSB — 7.64, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SSB (10.42% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

COLBSSB

Показатель	COLB	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	9.96
P/B	1.13	1.03
P/S	2.11	2.44
PEG	2.24	0.22
EV/EBITDA	10.57	7.64
Рентабельность
ROE	9.16%	10.42%
ROA	0.99%	1.38%
Валовая маржа	68.98%	71.14%
Операц. маржа	26.33%	32.20%
Чистая маржа	19.56%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.15
Текущая ликв.	3.56	11.08
Быстрая ликв.	3.56	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	2.54%
Коэфф. выплат	55.97%	25.18%
EPS	$2.25	$9.49
Балансовая стоим.	$26.34	$91.64

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB торгуется выше SMA 50 (4.0%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. COLB выше SMA 200 (+6.5%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу COLB. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSB стабильнее (0.99 vs 1.31).

COLBSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	48.16
Stochastic %K	57.36	39.13
CCI (20)	17.59	-63.08
MFI	52.66	43.29
Williams %R	-42.64	-60.87
MACD гистограмма	-0.04	-0.39
Momentum (10)	0.06	-4.09
Тренд
ADX	13.82	21.14
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+1.31%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+3.98%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+6.53%	-1.73%
Объём
CMF	-0.04	-0.20
Volume Ratio	73.92	78.52
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.99
ATR %	2.43%	2.41%
Sharpe (1г)	0.72	0.10
RS Rating	59.00	43.00
52w от хая	-9.42	-12.82
BB ширина	5.67	9.54

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	SSB
Выручка	3,21 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$7.92
Операц. Cash Flow	746 млн $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	-542 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	SSB
Див. доходность	4.92%	2.54%
Годовые дивиденды	$0.74	$1.20
Коэфф. выплат	55.97%	25.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или SouthState Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SouthState Corporation: P/E 9.96 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или SSB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, SSB — 10.42%. Преимущество у SSB.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или SouthState Corporation?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. SSB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или SSB?

Чистая маржа COLB — 19.56%, SSB — 24.75%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или SSB?

Технический скоринг: COLB — 62/100, SSB — 26/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или SSB?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:20 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией