Сравнение COLB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

COLB18

19RF

Сравнение Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Regions Financial Corporation (RF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 3.4× (23,65 млрд $ vs 7,05 млрд $). По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 10.68 против 13.17 у COLB (разница составляет 18.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует RF (11.78% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 3.80% у RF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 18:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBRF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA RF — 9.10, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RF — 11.78%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

COLBRF

Показатель	COLB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	10.68
P/B	1.13	1.27
P/S	2.11	2.44
PEG	2.24	0.63
EV/EBITDA	10.57	9.10
Рентабельность
ROE	9.16%	11.78%
ROA	0.99%	1.38%
Валовая маржа	68.98%	75.81%
Операц. маржа	26.33%	29.48%
Чистая маржа	19.56%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.34
Текущая ликв.	3.56	1.25
Быстрая ликв.	3.56	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.80%
Коэфф. выплат	55.97%	44.99%
EPS	$2.25	$2.58
Балансовая стоим.	$26.34	$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 50/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. COLB и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	51.58
Stochastic %K	57.36	57.08
CCI (20)	17.59	-38.29
MFI	52.66	33.76
Williams %R	-42.64	-42.92
MACD гистограмма	-0.04	-0.10
Momentum (10)	0.06	-0.68
Тренд
ADX	13.82	22.09
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+3.18%
Объём
CMF	-0.04	-0.14
Volume Ratio	73.92	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.31	1.02
ATR %	2.43%	2.38%
Sharpe (1г)	0.72	0.75
RS Rating	59.00	62.00
52w от хая	-9.42	-11.68
BB ширина	5.67	9.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	RF
Выручка	3,21 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$2.31
Операц. Cash Flow	746 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

COLB и RF — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	RF
Див. доходность	4.92%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.53
Коэфф. выплат	55.97%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а RF — на ноябре (+7.23%). Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Regions Financial Corporation?

По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 13.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COLB или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или RF?

Чистая маржа COLB — 19.56%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или RF?

Технический скоринг: COLB — 62/100, RF — 50/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:19 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией