ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs PNFP

Тикер 1
Тикер 2
COLB24
17PNFP
Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Если ориентироваться на P/E, PNFP выглядит привлекательнее: 11.43 против 13.17. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует COLB (9.16% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа COLB — 19.56%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 1.53%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 45/100 у PNFP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте COLB уверенно лидирует со счётом 24:17. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
29,62 $-0,05 $ (-0,17%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,05 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
6.8
Качество
9.1
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
7.0
Сезонность
4.0
PNFP
Pinnacle Financial Partners, Inc.
PNFPNASDAQ
97,33 $+0,54 $ (+0,56%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,48 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
8.8
Качество
5.7
Рост
8.0
Техника
5.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

COLBPNFP

Фундаментальный анализ

PNFP торгуется с P/E 11.43, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у COLB — 1.13. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE COLB — 9.16%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. COLB удерживает чистую маржу на уровне 19.56%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBPNFP
ПоказательCOLBPNFPЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.1711.43
P/B1.130.51
P/S2.111.86
PEG2.240.38
EV/EBITDA10.578.63
Рентабельность
ROE9.16%7.42%
ROA0.99%0.53%
Валовая маржа68.98%68.66%
Операц. маржа26.33%19.92%
Чистая маржа19.56%16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.520.41
Текущая ликв.3.560.90
Быстрая ликв.3.560.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.92%1.53%
Коэфф. выплат55.97%13.66%
EPS$2.25$8.47
Балансовая стоим.$26.34$189.71

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, PNFP — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), PNFP — 54.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +5.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PNFP стабильнее (1.03 vs 1.31).

COLBPNFP
Общая оценка
62
45
Осцилляторы
59
47
Тренд
68
60
Объём
38
31
Волатильность
55
50
ИндикаторCOLBPNFPЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.2154.11
Stochastic %K57.3646.78
CCI (20)17.59-56.94
MFI52.6639.14
Williams %R-42.64-53.22
MACD гистограмма-0.04-0.57
Momentum (10)0.06-2.88
Тренд
ADX13.8221.69
Цена vs EMA 9+1.17%+0.96%
Цена vs EMA 20+1.31%+0.91%
Цена vs SMA 50+3.98%+5.41%
Цена vs SMA 200+6.53%+3.60%
Объём
CMF-0.04-0.06
Volume Ratio73.9270.09
Волатильность и статистика
Beta1.311.03
ATR %2.43%2.54%
Sharpe (1г)0.72-0.42
RS Rating59.0028.00
52w от хая-9.42-19.65
BB ширина5.677.21

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, PNFP — 642,10 млн $. PNFP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBPNFPЛидер
Выручка3,21 млрд $2,92 млрд $
Чистая прибыль550,03 млн $642,10 млн $
EPS (TTM)$2.31$8.15
Операц. Cash Flow746 млн $904,31 млн $
Free Cash Flow706 млн $807,29 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, PNFP — 1.53%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBPNFPЛидер
Див. доходность4.92%1.53%
Годовые дивиденды$0.74$1.00
Коэфф. выплат55.97%13.66%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-8.28%6.79%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для PNFP — ноябре (+9.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +3.79%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1.8
-2.1
-7.6
+0.2
-1.3
+0.7
+4.7
+0.8
-0.2
+4.8
+6.0
-0.5
PNFP
+2.4
-0.3
-6.5
+0.1
-0.3
+1.3
+5.1
+1.8
-1.1
+1.5
+9.9
-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Pinnacle Financial Partners, Inc.: P/E 11.43 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — COLB или PNFP?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, PNFP — 7.42%. Преимущество у COLB.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или PNFP?
Чистая маржа COLB — 19.56%, PNFP — 16.25%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COLB или PNFP?
Технический скоринг: COLB — 62/100, PNFP — 45/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или PNFP?
Однозначного ответа нет. Счёт 24:17 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией