Сравнение COLB vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

COLB21

20PNC

COLB против PNC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 12.4× (87,69 млрд $ vs 7,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PNC — P/E 12.36 vs 13.17 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 19.56% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность COLB составляет 4.92%, у PNC — 3.14%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

COLBPNC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PNC оценён рынком дешевле: 12.36 против 13.17 у COLB (разница составляет 6.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) COLB оценён ниже: 2.11 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, COLB — 19.56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBPNC

Показатель	COLB	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	12.36
P/B	1.13	1.40
P/S	2.11	2.72
PEG	2.24	0.57
EV/EBITDA	10.57	13.83
Рентабельность
ROE	9.16%	11.98%
ROA	0.99%	1.20%
Валовая маржа	68.98%	71.88%
Операц. маржа	26.33%	27.54%
Чистая маржа	19.56%	22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	1.05
Текущая ликв.	3.56	0.36
Быстрая ликв.	3.56	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.14%
Коэфф. выплат	55.97%	41.61%
EPS	$2.25	$17.55
Балансовая стоим.	$26.34	$154.88

Технический анализ

Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: COLB — 54.2, PNC — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, PNC на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), PNC — 17.3 (нет тренда). Волатильность: бета PNC — 0.89, COLB — 1.31. Оба значения в приемлемом диапазоне.

COLBPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	50.12
Stochastic %K	57.36	43.72
CCI (20)	17.59	-48.26
MFI	52.66	38.00
Williams %R	-42.64	-56.28
MACD гистограмма	-0.04	-0.66
Momentum (10)	0.06	-5.59
Тренд
ADX	13.82	17.31
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+0.13%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+1.18%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+5.63%
Объём
CMF	-0.04	-0.22
Volume Ratio	73.92	77.81
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.89
ATR %	2.43%	2.16%
Sharpe (1г)	0.72	0.80
RS Rating	59.00	63.00
52w от хая	-9.42	-11.11
BB ширина	5.67	7.30

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COLB генерирует 3,21 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	PNC
Выручка	3,21 млрд $	31,34 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	6,94 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$16.62
Операц. Cash Flow	746 млн $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COLB платит 4.92%, PNC — 3.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	PNC
Див. доходность	4.92%	3.14%
Годовые дивиденды	$0.74	$3.40
Коэфф. выплат	55.97%	41.61%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-6.66%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COLB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.05%), PNC — в ноябре (+8.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The PNC Financial Services Group, Inc. ниже (12.36 vs 13.17), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COLB или PNC?

ROE COLB — 9.16%, PNC — 11.98%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или PNC?

Чистая маржа COLB — 19.56%, PNC — 22.51%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или PNC?

Технический скоринг: COLB — 62/100, PNC — 38/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или PNC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 21, PNC — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией