Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение COLB vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

COLB13

31PNC

COLB против PNC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 11,4× (100,77 млрд $ vs 8,84 млрд $). Стоимостная оценка в пользу COLB — P/E 12,40 vs 13,88 у PNC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель COLB (9,22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 19,96% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность COLB составляет 4,71%, у PNC — 2,81%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, COLB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. PNC побеждает по числу метрик: 31 против 13 у COLB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

$31,24+$0,21 (+0,68%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,84 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.8

Качество

6.2

Рост

4.7

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

$252,56-$0,20 (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 100,77 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBPNC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E COLB оценён рынком дешевле: 12,40 против 13,88 у PNC. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) COLB оценён ниже: 2,48 против 3,30. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1,18 против 1,60. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 11,95 vs 16,38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,34% против 9,22% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 24,97%, COLB — 19,96%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0,65, PNC — 1,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBPNC

Показатель	COLB	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	12,40	13,88
P/B	1,18	1,60
P/S	2,48	3,30
PEG	-31,36	0,57
EV/EBITDA	11,95	16,38
Рентабельность
ROE	9,22%	12,34%
ROA	1,09%	1,24%
Валовая маржа	70,97%	79,59%
Операц. маржа	26,78%	30,73%
Чистая маржа	19,96%	24,97%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	1,34
Текущая ликв.	0,01	0,00
Быстрая ликв.	0,01	0,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,71%	2,81%
Коэфф. выплат	70,82%	50,10%
EPS	$2,49	$18,83
Балансовая стоим.	$26,45	$158,18

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNC: скоринг 73/100 vs 44/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: COLB — 46,9, PNC — 56,7. Обе акции находятся в одной зоне. PNC торгуется выше SMA 50 (4,1%), тогда как COLB ниже этой средней (-0,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: COLB — 15,8 (нет тренда), PNC — 24,9 (слабый тренд). Волатильность: бета PNC — 0,64, COLB — 1,01. Оба значения в приемлемом диапазоне.

COLBPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	46,91	56,71
Stochastic %K	22,25	51,59
CCI (20)	-77,33	7,68
MFI	29,11	56,45
Williams %R	-77,75	-48,41
MACD гистограмма	-0,12	-0,47
Momentum (10)	0,09	1,57
Тренд
ADX	15,76	24,93
Цена vs EMA 9	-0,43%	+0,13%
Цена vs EMA 20	-1,01%	+0,74%
Цена vs SMA 50	-0,07%	+4,06%
Цена vs SMA 200	+7,00%	+16,39%
Объём
CMF	0,06	0,14
Volume Ratio	101,18	43,35
Волатильность и статистика
Beta	1,01	0,64
ATR %	2,19%	1,76%
Sharpe (1г)	0,94	1,17
RS Rating	68,00	68,00
52w от хая	-7,23	-2,16
BB ширина	10,33	3,18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COLB генерирует 3,21 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: COLB — +8,30%, PNC — -7,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	PNC
Выручка	3,21 млрд $	31,34 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.30%	-7.00%
Чистая прибыль	550,03 млн $	6,94 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+3.10%	+17.80%
EPS (TTM)	$2,31	$16,62
Операц. Cash Flow	746 млн $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COLB платит 4,71%, PNC — 2,81%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 70,82%, PNC — 50,10%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	PNC
Див. доходность	4,71%	2,81%
Годовые дивиденды	$0,74	$5,40
Коэфф. выплат	70,82%	50,10%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-8,28%	2,38%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COLB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,05%), PNC — в ноябре (+8,12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для COLB — март (-7,56%), для PNC — март (-5,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +4,03%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1,8

-2,1

-7,6

+0,2

-1,2

+1,6

+3,9

+0,8

-0,2

+4,8

+6,0

-0,5

PNC

+0,6

-1,5

-5,5

+2,4

+1,6

+0,1

+3,3

+0,9

+0,6

+1,6

+8,1

+1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у Columbia Banking System, Inc. ниже (12,40 vs 13,88), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COLB или PNC?

ROE COLB — 9,22%, PNC — 12,34%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,71%, PNC — 2,81%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или PNC?

Чистая маржа COLB — 19,96%, PNC — 24,97%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или PNC?

Технический скоринг: COLB — 44/100, PNC — 73/100. PNC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или PNC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик COLB выигрывает 13, PNC — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией