Сравнение COLB vs PB

Тикер 1

Тикер 2

COLB23

16PB

Сравнение Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Prosperity Bancshares, Inc. (PB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PB с P/E 13.03 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE COLB — 9.16%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 3.42% у PB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. COLB побеждает по числу метрик: 23 против 16 у PB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

COLBPB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PB выглядит привлекательнее: 13.03 против 13.17. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу COLB: 2.11 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у COLB — 1.13. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PB — 9.59, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует COLB (9.16% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBPB

Показатель	COLB	PB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	13.03
P/B	1.13	0.84
P/S	2.11	4.11
PEG	2.24	2.53
EV/EBITDA	10.57	9.59
Рентабельность
ROE	9.16%	6.80%
ROA	0.99%	1.21%
Валовая маржа	68.98%	71.56%
Операц. маржа	26.33%	39.97%
Чистая маржа	19.56%	31.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.30
Текущая ликв.	3.56	0.68
Быстрая ликв.	3.56	0.68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.42%
Коэфф. выплат	55.97%	42.88%
EPS	$2.25	$5.30
Балансовая стоим.	$26.34	$82.22

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 44/100 у PB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у PB — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. COLB и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +1.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PB менее волатилен — бета 0.74 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBPB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	PB
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	53.27
Stochastic %K	57.36	63.80
CCI (20)	17.59	-8.86
MFI	52.66	52.72
Williams %R	-42.64	-36.20
MACD гистограмма	-0.04	-0.09
Momentum (10)	0.06	-1.08
Тренд
ADX	13.82	18.18
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+0.98%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+1.93%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+0.84%
Объём
CMF	-0.04	-0.11
Volume Ratio	73.92	60.84
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.74
ATR %	2.43%	2.14%
Sharpe (1г)	0.72	-0.28
RS Rating	59.00	36.00
52w от хая	-9.42	-10.60
BB ширина	5.67	6.16

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	PB
Выручка	3,21 млрд $	1,74 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	542,84 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$5.72
Операц. Cash Flow	746 млн $	549,51 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	516,98 млн $

Дивиденды

COLB и PB — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, PB — 3.42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	PB
Див. доходность	4.92%	3.42%
Годовые дивиденды	$0.74	$1.20
Коэфф. выплат	55.97%	42.88%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-9.62%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а PB — на ноябре (+6.50%). Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PB: +5.42% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

По P/E обе компании оценена ниже: 13.03 против 13.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COLB или PB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, PB — 6.80%. Преимущество у COLB.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, PB — 3.42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, PB — 1,74 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или PB?

Чистая маржа COLB — 19.56%, PB — 31.20%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или PB?

Технический скоринг: COLB — 62/100, PB — 44/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или PB?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:16 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией