Сравнение COLB vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

COLB14

26OZK

Columbia Banking System, Inc. (COLB) и Bank OZK (OZK) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 13.17 у COLB (разница составляет 42.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 3.77%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 58/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 26:14 в пользу OZK. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

COLBOZK

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B OZK — 0.87, у COLB — 1.13. OZK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OZK — 11.63%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у OZK — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

COLBOZK

Показатель	COLB	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	7.56
P/B	1.13	0.87
P/S	2.11	1.88
PEG	2.24	15.47
EV/EBITDA	10.57	4.41
Рентабельность
ROE	9.16%	11.63%
ROA	0.99%	1.70%
Валовая маржа	68.98%	55.80%
Операц. маржа	26.33%	32.97%
Чистая маржа	19.56%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.13
Текущая ликв.	3.56	5.36
Быстрая ликв.	3.56	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.77%
Коэфф. выплат	55.97%	30.57%
EPS	$2.25	$6.39
Балансовая стоим.	$26.34	$55.64

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 58/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и OZK находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +3.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), OZK — 15.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.31).

COLBOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	54.65
Stochastic %K	57.36	65.12
CCI (20)	17.59	4.45
MFI	52.66	41.81
Williams %R	-42.64	-34.88
MACD гистограмма	-0.04	-0.11
Momentum (10)	0.06	-0.84
Тренд
ADX	13.82	15.83
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.60%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+0.75%
Объём
CMF	-0.04	0.04
Volume Ratio	73.92	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.95
ATR %	2.43%	2.26%
Sharpe (1г)	0.72	0.09
RS Rating	59.00	43.00
52w от хая	-9.42	-10.01
BB ширина	5.67	5.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, OZK — 731,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	OZK
Выручка	3,21 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$6.21
Операц. Cash Flow	746 млн $	837,73 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, OZK — 3.77%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, OZK — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	OZK
Див. доходность	4.92%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.93
Коэфф. выплат	55.97%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), OZK — март (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у OZK: +5.88% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Bank OZK?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или OZK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, OZK — 11.63%. Преимущество у OZK.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Bank OZK?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или OZK?

Чистая маржа COLB — 19.56%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или OZK?

Технический скоринг: COLB — 62/100, OZK — 58/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или OZK?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:26 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией